常德农商银行：成功拦截5万元涉诈资金

4月9日，常德农商银行营业部收到了常德市公安局武陵分局刑侦大队的表扬信以及客户赠送的锦旗，对其主动预警拦截涉诈资金的行为给予了高度赞扬。

4月3日9时，七旬老人林大爷持卡到常德农商银行营业部，要求办理5万元现金取款业务。面对柜员的常规询问，老人迅速回应称“看病交住院费”。当被问及资金来源时，老人反复低头翻看手机，之后才支支吾吾说出“亲戚”，却无法准确提供对方姓名。这一异常举动引起了当班柜员的警觉。通过查询账户流水，柜员发现该账户前一日刚转入5万元，且日常交易极少，与常见的涉诈特征高度吻合。

柜员当即要求与打款人直接沟通。老人接通电话后大声喊道：“我是你三舅舅，现在银行要问你话！”随后将手机递给柜员。电话另一端的人同样支支吾吾、答非所问。更为可疑的是，柜员余光扫见老人微信界面中，备注为“叶老师”的聊天窗口。

见此情形，营业部主管与会计默契配合，一人佯装与老人若无其事地交谈，分散其注意力，另一人则暗中迅速向公安机关报案。9时20分，民警抵达现场，核实情况后将老人带离调查。营业部同步对涉诈账户采取管控措施，最终成功拦截涉案资金5万元。经警方后续确认，这笔资金确系电信诈骗款项。

4月8日上午，受害人在警方的陪同下来到营业部，取回被诈骗资金，并将一面印有“反诈先锋及时劝阻 成功止损为民服务”的锦旗送到工作人员手中。据警方反馈，受害人此前被诈骗分子以“扶贫资金”名义诱导转账，好在银行工作人员凭借专业判断截获该笔电诈资金，避免了受害人遭受资金损失。

作为地方金融主力军，常德农商银行将始终以“零容忍”态度筑牢反诈防线，凭借专业风控能力守护群众“钱袋子”，持续彰显地方金融机构的责任担当。