湘乡农商银行：警银联动斩“黑手” 铁壁合围护“钱袋”

日前，湘乡农商银行营业部依托警银联动机制，在短短数日内接连成功堵截两起涉诈、涉赌可疑交易，一笔5万元涉案资金被精准拦截，一笔万元网赌资金被牢牢锁于账户之内。两起案件的高效处置，不仅守住了客户的“钱袋子”，更为辖区金融安全防线增添了一道坚实屏障。

细问一句识破局，5万元涉诈资金“现原形”

3月13日下午，客户王女士走进湘乡农商银行营业部，申请办理5万元现金取款业务。经办柜员在操作过程中发现，该账户近期交易模式与客户身份、日常习惯明显不符——资金快进快出，交易节奏异常。柜员并未急于办理，而是依照规定，耐心细致地向王女士询问资金来源及取款用途。面对询问，王女士神色紧张，表述前后不一、含糊其辞，进一步加深了柜员的警觉。

凭借日常反诈培训积累的经验，柜员第一时间上报网点负责人。网点迅速启动风险处置预案，依法对账户实施临时管控，并同步联系当地反诈中心。经警方核实，该笔5万元资金确属涉案资金。一场正在酝酿的诈骗，被成功拦截于“取款”环节。

提额审核露马脚，万元网赌资金“锁进门”

仅一周后，类似的一幕再次上演。3月21日，客户彭先生来到同一网点，申请办理账户提额业务，意图转出一笔被系统拦截的入账资金。工作人员在审核过程中，通过系统排查发现其交易轨迹异常，风险信号明显。

工作人员一边稳住客户，一边果断报警。警方高度重视，第一时间派出警力赶赴现场处置。经核查确认，该笔资金为网络赌博涉案资金，银行依法对账户采取管控措施，成功阻断涉赌资金外流风险。

人防加技防，织密金融反诈“防护网”

两起案件的成功堵截，是湘乡农商银行长期坚持“金融为民”理念、扎实推进反诈工作的生动体现。作为地方金融主力军，该行始终将客户资金安全放在首位，持续强化员工业务培训与风险识别能力，依托科技系统赋能，构建起“人防+技防”的双重防护网。

下一步，湘乡农商银行将继续深化警银协作机制，加大反诈宣传力度，以更严标准、更实举措筑牢金融安全防线，切实守护好广大群众的“钱袋子”。