安化农商银行：银警联动 高效拦截可疑资金

近日，安化农商银行田庄支行工作人员凭借高度的警惕性，及时发现、果断处置，联动公安机关快速介入，成功拦截一起疑似针对老年人的电信网络诈骗事件，获得家属及群众的一致认可。

日前，七十多岁的吴爷爷来到该行柜台，要求提前支取名下22.6万元定期存单。在办理业务过程中，当班柜员严格落实风险问询流程，在核实取款用途时，吴爷爷称取款用途为购房，但言语含糊其辞，当柜员询问其有无购房合同等相关资料时，老人随即改口说是儿子需要买房，无法提供。当班柜员立即察觉异常，一边耐心安抚吴爷爷情绪，规范开展风险提示，一边及时将情况向内勤主任汇报。内勤主任第一时间上前核实沟通，进一步向老人解释：定期存款可以转为活期使用更加安全便捷，无需全额支取现金，且购房款通过转账的方式支付，更能保障自身的合法权益。但吴爷爷态度坚决，坚持全额支取现金。

结合老年人涉诈高发特点，工作人员判断该笔交易极有可能涉及诈骗。为守护客户资金安全，内勤主任第一时间向公安机关报送可疑线索，民警迅速联系家属并抵达网点，其儿子表示对此笔款项完全不知情，并否认其买房用途，随即民警对老人进行耐心劝导和反诈宣讲。

“多亏你们认真负责，不然就损失大了。”事后，吴爷爷家属对支行高度负责的态度和警银联动快速处置表示肯定和感谢。

此次可疑资金拦截，充分体现了安化农商银行员工扎实的风险识别能力和强烈的社会责任担当，也是警银协作打击治理电信网络诈骗的又一生动案例。下一步，安化农商银行将持续深化警银合作，加强对老年群体的金融安全宣传，严格落实大额取现、异常交易风险排查机制，用责任与专业守好群众“钱袋子”，筑牢金融安全防护网。