常德农商银行：警银联动精准拦诈 履职担当获公安表扬

近日，常德市公安局鼎城分局向常德农商银行许家桥支行送达表扬信，对网点成功拦截涉诈资金、扎实推进“断卡”行动予以表扬。

2026年7月20日，一名客户前往许家桥支行柜面办理取现业务。当班柜员在业务办理中细致核查，发现该客户为风控系统实时预警对象，账户交易疑点突出、异常特征明显。网点第一时间启动风险处置流程，由会计与柜员开展双人核查，结合账户交易流水判定资金往来异常，随即对账户采取管控措施，并第一时间向属地公安反诈中心上报风险线索。

等候公安核查期间，该客户接听陌生来电后随即离开网点。工作人员保持高度警惕，规范留存相关信息，持续跟进风险动态。次日，该客户随同民警再次到访网点，并对账户管控措施提出质疑，要求解除账户管控，现场处置压力陡增。

面对复杂的现场情况，许家桥支行工作人员坚守风控职责，严守风险处置标准，向到场民警清晰说明系统预警依据、账户疑点以及前期完整处置流程，稳妥做好沟通解释工作。为确保核查严谨、处置合规，网点及时将现场情况上报总行运营管理部。

接到上报信息后，总行运营管理部迅速响应，发挥条线专业优势为基层履职托底。工作人员通过多渠道交叉核验、穿透排查交易疑点，同步配合公安开展核查工作。经鼎城公安反诈中心核实，确认该账户资金涉及电信网络诈骗，网点成功拦截涉案资金，守护了受害群众财产安全。

此次成功拦险，既是许家桥支行一线员工认真履职、敏锐识别涉诈线索，在复杂场景下坚持专业判断、严守风控底线的生动体现；也是总行运营管理部上下联动、靠前赋能，支撑基层开展风险防控工作成效的有力印证。上级条线专业支撑，有效打消基层网点履职顾虑，让一线员工在复杂场景下敢风控、严风控、规范风控。

公安送达的表扬信，既是肯定，更是激励。常德农商银行将持续深化警银协作，纵深推进 “断卡” 行动，不断完善上下联动风控机制，持续提升基层风险识别与现场处置水平，织密金融反诈防护网，用心守护群众资金安全。