南县农商银行：慧眼识诈防风险，暖心劝阻筑防线

为扎实推进“断卡”行动，筑牢柜面反诈防线，守护青年群体金融安全，近日，南县农商银行武圣宫支行成功劝阻一名青年涉嫌出售银行卡的风险行为，从源头拦截了一起潜在涉银行卡违法案件。

当日，一名青年前来网点办理开卡业务，声称办卡用于大学就读日常使用。工作人员在开户问询中发现，该客户表述含糊不清，办卡用途前后矛盾，说辞反复不一。当柜员进一步核实就读院校信息、要求出示录取通知书时，其言语躲闪、不断改口，存在明显开户异常风险。

凭借丰富的反诈工作经验，网点工作人员立即提高警惕，判断该银行卡大概率并非本人正常使用，存在被出售、转借涉诈的风险。工作人员当即暂停业务办理，对该客户开展反诈及反洗钱警示教育，详细讲解出租、出借、出售银行卡的违法后果，明确告知此类行为涉嫌帮信罪，会留存违法记录，严重影响个人征信、升学及就业。

经工作人员耐心劝导和普法宣教，该客户如实交代实情。此前，有陌生人联系他，许诺给予报酬，诱导其新开银行卡后出售牟利，涉世未深的他险些误入歧途。

在工作人员的细致科普与反复劝阻下，该客户深刻认识到“卖卡兼职”的巨大危害，彻底打消违法想法，并对网点工作人员及时提醒、帮其规避法律风险表示衷心感谢。

此次成功拦截，充分展现了武圣宫支行严谨细致的柜面风控能力。下一步，南县农商银行武圣宫支行将持续严把开户准入关，严格落实开户尽职调查，重点强化青少年群体反诈宣传，持续筑牢金融安全防护网，坚决守住金融反诈第一道防线。