茶陵农商银行：“三个全覆盖”深入推进业务风险大排查

为防控风险，提升风险管控能力，有效消除风险隐患，七月以来，茶陵农商银行紧紧围绕“三个全覆盖”在全行深入开展业务风险大排查工作月活动。

一是业务全覆盖。总行成立业务风险排查工作领导小组，并由业务管理部门牵头从机关各部门、各网点抽调业务精英组成风险排查工作组对全行柜面业务、信贷业务、中间业务和转型业务进行深入排查，实现业务种类全覆盖。

二是流程全覆盖。本次排查工作，既对全流程各环节存在的问题进行了深入检查，又检查各项业务流程的规范性、合理性进行了全面梳理，全面挖掘各业务流程中存在的风险隐患，确保风险排查不留空挡、不留死角。其中，在柜面业务方面，重点从流程控制、开户、对账、现金、印章凭证管理以及“四双“等制度执行情况进行了全面排查；信贷业务按照贷前调查、贷中审批、贷后管理和档案管理等各个环节进行了深入排查；转型业务主要检查银行卡、手机银行、网上银行、ETC等开户及账户管理情况，并对资金业务从内部控制与制约、信用风险和操作风险等方面进行了重点排查。

三是网点全覆盖。为提高风险排查成效，本次业务风险大排查分为自查和检查两个阶段，先由各网点自行组织自查，自查结束后总行再组成专项排查组进行全面检查，确保风险排查覆盖每一个营业网点。

通过本次业务风险大排查，有效发现并消除了部分业务风险隐患，提高了风险防控系数，有力促进了该行各项业务的稳健发展。