湘乡农商银行：独辟蹊径，合规管理再迈新台阶

2017年为“合规管理年”，湘乡农商银行将合规管理纳入重要的议事日程，摆在重要位置，通过创新方式、多措并举，着力规范员工行为操守，有效遏制违规违纪行为，消除防控风险隐患，全行合规管理工作再迈新台阶。

合规教育树意识。湘乡农商银行分批次、分条线组织部门负责人、支行正副行长、委派会计、客户经理、大堂经理和柜员开展一系列合规操作教育，在全行营造主动合规、自觉合规的良好氛围，培育全员合规经营意识，提高合规执行水平，切实增强合规操作能力。

合规建设夯基础。进一步完善合规长效机制建设，建立合规审查机制。出台管理制度、实施重大经营管理行为、实施业务创新活动以及对外签署合同协议等，均事前进行合规性审查。一方面通过健全机制切实规范员工行为，另一方面通过合规建设夯实发展基础。

合规督查强管理。总行将合规管理纳入日常工作指导和督促。将各业务条线的制度执行情况、合规经营情况作为对各支行、部检查的重要内容。对违规行为以 “零容忍”态度，综合运用稽核检查、专项核查、约见谈话、情况通报等手段，进一步加大对违规违纪行为查处力度。在查明原因、分清责任的基础上，严肃问责追责。

联保机制促发展。全行建立案件防控联保和合规操守联保机制，层层签订联保责任书，构建“横向到边、纵向到底”的责任体系。员工本人是案件防控治理和合规操守的第一责任人，总行班子成员为支行、部门负责人提供联保，支行行长和部门负责人为本单位或部门的员工（含副职）提供联保，总行财务会计部总经理为委派会计提供联保，管理联保人对联保对象违法违规行为所造成的不良后果和经济损失承担管理责任和连带赔偿责任。家属联保人是员工合规操守的监督管理者和直接保证责任人，履行对员工的监督与帮教职责，对其违法违规行为所造成的经济损失负连带赔偿责任。在岗员工的父母（双方父母）或配偶，作为家属联保人与被联保人签订联保责任书。总行为每个员工设立合规操守基金账户，按一定比例计付给联保家属。员工工作期间无违规行为的，考核基金全额计发；如有违规操作行为，严格按照《湘乡农商银行员工违规行为积分管理办法》等相关条款，积分并按考核标准扣款。

走访家属见实效。为全面了解员工8小时外的言行和家庭情况，在全行内开展了员工家属走访活动。总行党委班子负责对部门总经理、支行行长家属进行上门走访，部门总经理、支行行长负责对本部门和辖内员工家属进行上门走访。走访内容主要有感谢家属对员工和本行工作的支持，反馈员工工作情况，了解员工8小时以外的思想和生活状况；介绍本行员工管理、业务发展相关情况和员工合规操守联保基金账户设立的意义、作用和考核计发方式；听取和收集员工家属对本行业务发展、员工管理等方面的意见和建议等。员工家属走访活动把家属参与管理和监督员工行为和本行员工管理工作巧妙地有机结合起来，促进了员工合规操作，探索了员工管理新模式。