新化农商银行:大桥支行成功拦截一起异常开户

12月22日上午，新化农商银行大桥支行员工凭借敏锐的警觉性和责任心，成功拦截了一起异常开户事件，从源头上防范了一起电信诈骗的发生。
        当天，该客户在一年轻女子的陪同下前往大桥支行办理开卡业务。柜员查询客户只有一张社保卡后，柜员本着了解客户的原则，便询问开卡用途，客户称要打电话问下别人，年轻女子一把接过手机和对方聊了几句后回复称用来办理存取款业务，柜员觉得可疑继续要求客户回答真实开卡用途，年轻女子又拨通了电话往营业厅外面走去。柜员察觉到异常，利用这一时间迅速寻问客户到底开卡是何用途，客户支支吾吾说是拿给别人用来刷单的。于是她耐心地向客户解释出借银行账户这种行为的危害性，劝阻他们不要随意出租出借个人银行账户、支付账户，要学会辩别，保护好个人隐私信息，以免对自身的资金、信用安全造成危害，客户了解了非法出租、出售、出借银行账户的相关法律责任和惩戒措施后，终于意识到风险，停止了开户行为。

 通过此次事件可以看出，大桥支行的工作人员已经对这些内容熟稔于心，他们从防电信诈骗工作角度出发，防范了异常开户的风险事件，以核实开卡用途为切入口，拦截了“非法使用”的可疑开户。该行还将持续开展防范非法金融活动的宣传教育工作，提高基层员工的风险防控意识，严格执行了解客户、了解业务、尽职调查的规范化服务原则，坚守防范非法开户的风险，切实保障客户的合法权益。