保靖农商银行：“六举措”全面启动“内控合规建设年”活动

为扎实通过开展“内控合规管理建设年”活动，进一步强化内控合规管理建设、厚植稳健审慎经营文化、夯实高质量发展根基，保靖农商银行“六举措”扎实推动健全内控合规管理，积极营造“合规文化”建设浓厚氛围，引导全行牢固树立“内控优先、合规为本”的管理理念，努力为实现本行“十四五”时期高质量发展提供重要支撑和坚实保障。

强化组织领导，制定工作方案。一是成立由董事长任组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的“内控合规管理建设年”活动工作领导小组，小组下设办公室，办公室设在合规管理部，负责督导、协调各部门、支行推动“内控合规管理建设年”各项工作；二是紧紧“内控合规管理建设年”活动要求，制定了《湖南保靖农村商业银行股份有限公司“内控合规管理建设年”活动实施方案》，逐条逐项细化“内控合规管理建设年”活动责任清单，使全员明确工作目标，确保做到思想认识到位、组织领导到位、细化落实到位，确保准确把握“五个突出”要求，扎实做好十个方面自查自纠、评估检查等各个环节工作，促进内控合规建设活动落实落地。

 完善制度建设，提升合规文化。一是高度重视合规文化建设工作，制定了《湖南保靖农村商业银行股份有限公司2021年合规文化建设实施方案》《湖南保靖农村商业银行股份有限公司2021年风险文化建设实施方案》《湖南保靖农村商业银行股份有限公司金融消费者权益保护实施细则》《湖南保靖农村商业银行股份有限公司2021年度重点领域案件风险排查实施方案》《湖南保靖农村商业银行股份有限公司2021年度信贷客户经理和主管会计与客户大额资金往来检查实施方案》和《湖南保靖农村商业银行股份有限公司关于开展“法纪为上”合规主题征文和合规金句征集活动的通知》等合规文化建设制度，营造了良好的合规氛围。二是不断加强合规审查，由合规管理部牵头，相关部门配合及时修改和完善重点规章制度25项，针对新业务建立健全了相关制度办法。

 加强公司治理，提升风控能力。不断完善公司治理框架，先后印发了《湖南保靖农村商业银行股份有限公司2021-2025年改革发展总体规划》《湖南保靖农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（修订）》和《关于落实湖南省农村信用社经营管理行为二十条禁令》等内控制度，进一步建立和完善了公司治理机制；该行人力资源部不断加强重要岗位关键人员管理，进行岗位调整或调动共计92人。同时不断加强全面风险管理文化建设，进一步提升了全员的风险责任意识和信贷风险管控能力，不断夯实信贷管理基础，优化信贷资产质量，坚持“做小、做散、做优”的基本原则，认真落实贷款“三查”制度，提高贷款质量，建立完善信贷尽职免责办法，及时界定责任，解除员工有效放贷后顾之忧。推行贷款公开，进一步加强社会监督，严格责任追究，遏制新增违规。

 加强消保管理，履行社会责任。高度重视金融消费者权益保护和信访治理工作。一是加强制度建设，进一步完善了金融消费者权益保护制度；二是加强消保培训，合规管理部对辖内一线员工及中层管理人员分批分次开展金融消费者权益保护知识培训共计4次；三是畅通投诉渠道，在21个营业网点全面公开投诉电话、摆放客户意见簿，密切联系群众，主动接受社会监督并落实意见建议，营造良好氛围；四是加强监测排查，总行办公室实行7×24小时动态舆情监测，及时作出正面积极的舆论引导，把握工作主动权；运营管理部按月对支行开展柜面服务质量排查，全面提升支行业务人员的制度执行力和柜面服务质量。

 加强合规教育，强化绩效考核。一是制定了学历和资格考试激励办法，鼓励员工自觉开展业务学习，提升综合素质，为合规文化建设打好基础；二是结合实际，今年以来对客户经理、会计和柜员以及中层管理人员开展合规风险知识培训和业务知识专题培训共计6次，对合规经营管理操作流程、合规风险控制方面进行讲解，让全员重视合规操作；三是运用以会代训的形式进行培训，根据本阶段合规经营管理现状和发现的问题在相关会议上进行培训指导，并提出具体要求；四是每季由人力资源部和纪检监察室对25%的员工开展异常行为排查和员工谈心谈话，实时掌握员工思想状况，切实把各类事故风险隐患消除在萌芽阶段，切实增强防案控案意识；五是开展合规警示教育活动，通过运用反面典型的“身边人”和“身边事”教育员工明底线、知敬畏、自觉筑牢思想防线；六是不断强化合规绩效考核，实行员工持证上岗资格考试，考试不合格者调整为见习岗并下调绩效系数；将员工全年绩效薪酬的5%与合规管理挂钩考核，因违反合规管理规定达不到经济处罚情形的，按照《湖南保靖农村商业银行股份有限公司员工违规行为积分管理办法》规定给予违规积分。

 强化监督检查，筑牢合规防线。为确保合规建设工作落实落地，通过定期检查、随机抽查、集中突查、专项督查及大数据非现场监测等方式方法，全方位排查各类风险隐患。一是每月由领导包片、部门包点，对辖内所有网点按月开展重点领域案件风排查工作；二是按季对辖内所有信贷客户经理和主管会计与客户大额资金往来情况进行全面排查；三是各业务部门结合日常问题，对支行有针对性的开展现场检查或非现场检查指导4次，夯实了合规基础水平；四是内审稽查部对全辖营业网点开展综合稽核检查或专项审计17次（项），完成离岗审计78人次，在规范管理和防范风险等方面充分发挥了作用；五是针对发现问题及时进行整改或责任追究；今年以来，共进行违规积分23人次、经济处罚30人次、全行通报批评9人次。