慈利农商银行：反洗钱“利剑”行动显成效

今年6月起，全省金融系统开展打击洗钱犯罪的“利剑”专项行动。慈利农商银行第一时间制定“利剑”专项行动实施细则，明确线索摸排、宣传培训等工作，并召开动员大会，全面部署实施，取得较好成效。

线索摸排 助力惩恶显担当

近日，收到当地公安部门反馈，我行在前期开展“利剑”专项行动中，摸排、收集、移送的一批线索，已经成功帮助当地公安立案侦查，对打击“两卡买卖”、网络赌博等犯罪活动起到积极的促进作用。

8月初，我行根据“利剑”行动部署，依托系统监测和人工排查方式积极开展洗钱线索摸排，发现一批账户的交易存在异常，并按照相关规定对其进行了管控。9月初，李某在贩卡团伙的唆使下，来到银行网点要求支取账户资金，我行工作人员积极向其宣传买卖银行账户的危害，并询问其账户用途，李某极不配合，并辱骂工作人员。网点负责人耐心安抚客户，但客户情绪越来越激动，并威胁我行工作人员。网点负责人报警后，公安干警以李某恶意滋事为由带回派出所调查。随后，我行迅速向中国人民银行张家界市中心支行及慈利县支行进行汇报并请求指导，市人行高度重视，迅速派人专程对此工作进行现场督导，对李某等一批账户交易情况进行重点分析和研判，并将相关线索移送公安机关。

警银联动 劝阻损失显成效

“请问是慈利农商银行运营管理部吗？我是山东省某银行工作人员，我行监测发现贵行客户朱某疑似被诈骗，今日上午9点多将一笔1万元资金汇入我行一可疑账户中，请贵行赶快联系汇款客户，确认是否被骗，避免客户资金损失”。慈利农商银行运营管理部反诈专员接到一个特别的电话。随后，反诈专员在电话中进行了详细的询问，并主动联系客户朱某询问汇款用途，但客户闪烁其词并拒绝回答。工作人员结合日常电诈案例中被害人的反常表现，基本确定客户朱某被骗，而且已经被诈骗团伙深度洗脑，并按照诈骗分子的引导拒绝告诉银行工作人员关于转账资金的细节。劝阻工作一度陷入僵局，时间一分一秒过去，如再不采取有效措施，客户损失将很难再追回。

反诈专员迅速联系当地公安。很快，公安干警找到朱某本人，反诈专员与干警一起对朱某进行二次劝阻，告知她很可能是遭遇了电信诈骗。经过半小时的宣传教育，朱某终于意识到自己可能被骗，并说出事情的详细经过，原来她是通过网络认识了“投资理财顾问”，受高额收益诱惑，已经把大部分定期存款取出并全部投入。根据朱某回忆，“投资理财顾问”每次提供的收款账号都不同，且不让她将这件事告诉其他人。“真的从没想过那人是骗子，看来这天上掉馅饼的事情真的不是好事啊，幸亏你们发现了，要不我就要血本无归了”，朱某醒悟后说道。随后，公安对该笔资金进行了冻结止付，客户资金将依法被追回。

民银相融   宣传氛围格外好

近日，慈利农商银行宣传小分队走进江垭镇集市，开展反洗钱“利剑”行动宣传活动，通过发放宣传资料、悬挂横幅、现场讲解、有奖问答的方式向老百姓宣传反洗钱、反电诈、安全使用银行账户等金融知识。现场发放宣传资料2000余份，有奖问答200余人次，宣传受众1000余人，取得良好的宣传效果。

宣传现场慈利农商银行小姐姐化身“小记者”，就“什么是洗钱？”“洗钱的危害是什么？”“如何反洗钱？”等问题对当地百姓进行现场采访，并进行现场宣讲。现场老百姓纷纷表示，在开心的氛围中涨了见识，学了知识，不虚此行。

“王行长，下次带上农商行的同志们到我们村去讲讲课吧，我们村里的那些留守老人啊，在外面打工的小伙子啊，都需要听听你们的宣传呢！每次听到村里有人被骗，我除了惋惜没别的办法啊，你们宣传的好，都给他们说来听听，早听早受益啊”，宣传结束后，一位老村支书握着江垭支行王行长的手说道。

下阶段，慈利农商银行将总结经验，继续深入开展重点领域线索排查、风险防控、宣传培训等工作。聚焦反洗钱“主责主业”，主动挖掘洗钱犯罪线索，为推动“洗钱罪”判决提供线索支持，协助有权机关最大限度预防和遏制洗钱及上游犯罪活动，为建党100周年安保维稳保驾护航。