张家界农商银行:成功规劝一名帮助网络信息犯罪嫌疑人投案自首

近日，张家界农商银行成功规劝一名涉嫌帮助网络信息犯罪嫌疑人投案自首。

10月29日，该行三家馆分理处工作人员在对风险账户排查的过程中，发现客户黄先生账户交易流水存在异常，于是致电客户进一步核实。但当工作人员打电话咨询时，客户不予配合，并表示账户流水中都是自己的日常生活劳务收支交易，不存在任何异常。

在沟通中，工作人员察觉到了黄先生的异常反应，于是进一步找网点客户经理了解其具体情况、对账户流水进行查看分析，最终锁定一笔五万元转账交易，明显与其劳务收入不匹配，便再次致电客户进一步核实。

紧接着两天，该行工作人员多次与黄先生的沟通，将国家开展“断卡”行动的意义和目的，出租、出借银行卡及洗钱的危害及法律责任，国家对涉案人员的惩戒措施等知识耐心地向其讲解。在工作人员的耐心劝导下，黄先生终于突破心理防线，承认有朋友委托他代为转账，并给其支付了两百元“好处费”。

11月2日，黄先生放下思想包袱，前往公安机关投案自首。事后，黄先生主动联系网点客户经理，告知自己已投案自首和公安机关对其进行处理的情况，公安机关为警示教育，将其拘留一天，交保证金两千元，并出具了取保候审决定书，黄先生对自己的行为表示了深刻的忏悔。  

为坚决遏制电信诈骗高发态势，张家界农商银行将打击电信网络诈骗、保护人民群众财产安全作为“我为群众办实事”的一项重要内容，针对风险账户，精心部署，督促营业网点严格开展风险摸查，不放过任何蛛丝马迹。此次事件发生后，该行主动联系客户所在村委会告知此事，并作为典型案例进行科普宣传，进一步筑牢“人人防骗”防护墙，营造“全民反诈”好氛围，共同维护人民群众的“钱袋子”。