花垣农商银行：开展防范打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动

为深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，我行于2021年12月起开展了防范打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动。

强化组织，明确行动方向。总行制定了行动方案，成立了以行长为组长的“冬季攻势”行动领导小组，抽调业务骨干组成“冬季攻势”工作专班。1月17日总行党委组织召开“冬季攻势”行动部署会，明确行动目标、行动分工、行动准则，动员全行上下提高思想认识，强化行动效果，切实履行金融机构反电诈工作义务，进一步巩固扩大我行打击治理电信网络诈骗犯罪工作成果。

狠修内功，提高反诈技能。全行组织了多种形式反电诈知识学习，提高整体员工反诈意识，增强员工反诈业务知识技能，确保员工特别是一线人员，能有效识别各类电信网络诈骗手段。严格落实账户风险管理与账户风险监测责任要求，严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的终端谁负责”“谁的钱包谁负责”主体责任。认真开展存量账户排查清理工作，规范账户管理。

多样宣传，营造反诈氛围。以营业网点为宣传阵地，LDE宣传栏轮播宣传标语，柜台摆放宣传资料，并成立反诈宣传小分队，把握宣传重点，进村组、进社区、进门店、进园区、在人流密集地方开展集中宣传活动，提高社会公众的安全支付意识和防诈识诈能力，使社会公众认识到电信诈骗的高度危害性和必要性，充分理解银行业履行反电信诈骗义务的工作职责，营造全社会的反电信诈骗良好氛围。“冬季攻势”行动开展以来，我行共接受群众咨询300余人次，现场发放宣传资料2000余份，引导客户安装“国家反诈中心”APP150户。

做好服务，传递农商行温度。近年来，随着反电诈工作和账户优化服务工作的不断深入开展，花垣农商行一面坚持落实账户实名制管理及反电诈要求，认真履行客户尽职调查、反电诈责任告知等义务，引导客户合理开立和使用账户及银行卡，规范义务操作，严把风险入口，一面不断优化账户服务工作,严格落实三级监督电话公示制度，设立咨询投诉柜台，及时响应客户诉求。同时企业开户所需资料、开户流程等在网点进行公示，多次上门为不便到柜台办理业务的客户服务、讲解各类金融知识，向广大客户传递农商行温度。