龙山农商银行：严把开户关口 防范电信诈骗

近年来，国家层面不断加强打击电信网络新型违法犯罪工作力度，“断卡”行动效果显著，大批涉案银行卡账户被冻结清理，进一步压缩了不法分子的生存空间。然而，百足之虫死而不僵，不法分子不断调整策略，试探银行业务规则，在异地开户管控措施严格的大环境下，将突破方向转向了县域及乡镇，诱导不明真相的群众在户籍当地开卡再进行转让，值得警惕。

近日，龙山农商银行辖内网点在开户时，本着“了解你的客户”原则，审核客户开卡用途时，发现5例可疑行为，一是客户对从事的职业及单位语焉不详；二是客户比较年轻且热衷于开通手机银行V盾贴片，有大额转账需求，明显超出其正常收入水平；三是陪同开户特征明显，或有人现场陪同，或代为回答银行工作人员提问，或开户时手机处于通话中，疑似有人操纵。如一客户2月23日到该行营业部申请开卡及手机银行大额贴片交易，自述职业为工人，但不清楚工厂具体情况，开户行为存疑，营业部婉拒其开户后并在工作交流群进行了通报，该客户同日又到下辖新城支行申请开户，同样被婉拒。

在接下来的工作中，龙山农商银行将积极应对形势变化，继续落实监管部门及省联社要求，强化客户身份审核工作,在受理客户开户业务时，认真、严格地核实客户基本信息及背景调查，了解客户开户真实意图；加强网点与网点之间，同业之间的信息互通共享，发现可疑开户行为及时通报，形成联防机制；同时加强柜台与大堂自助服务区智慧柜员机及移动银行金融背夹等非柜面渠道的信息互通，不给不法分子留下可乘之机。多措并举防范电信网络诈骗风险，严把账户开立关，保护客户资金与财产安全，筑牢防范电信诈骗“安全墙”。