耒阳农商银行：全员参战，48家网点反电诈全面在线

3月份以来，耒阳农商银行城乡网点通过柜台核查成功堵截2名涉诈嫌疑人，并配合公安机关将其抓获，为防范打击电信诈骗提供了有力支持。

据了解，3月3日、15日邓某、王某（化名）分别到农商行网点咨询账户支付业务，均称其银行卡的网络第三方支付无法使用。农商行工作人员将账户管理工作要求作为前置程序，履行核查时发现客户账户为被管控的异常状态，工作人员立即警觉，进一步通过“衡阳警事”及两卡人员名单查询，确认咨询账户为“可疑账户”，该两人为公安部门涉诈两卡人员。对此，农商行工作人员灵活处理，组织联系公安机关的同时，通过签订银行卡告知书，查询账户流水等方式，以拖延战术为公安机关办案赢得了宝贵时间。不出十分钟，耒阳刑侦大队反诈中队民警就到达网点，在银行工作人员的全力配合下，将犯罪嫌疑人抓获。经审讯，犯罪嫌疑人供述自己为获取非法收益，将自己名下多张银行卡提供给网络犯罪团伙用于“跑分”，嫌疑人已被刑事拘留。

“断卡”行动以来，耒阳农商银行严格落实反电诈、反洗钱对开户审核、账户管理相关要求，48个网点全面在线，充分发挥“第一道防线”作用，执行客户身份识别制，加大可疑账户核查力度，对柜台异常、预警交易等迅速反应，积极与反诈中心联动，协助公安部门反电诈侦办工作，实现警银高效合作，共同防范打击电信网络诈骗，切实维护群众资金安全。