吉首农商银行：拒绝背后的守护——成功拦截一起可疑用户开通手机银行事件

       3月22日，吉首农商银行营业部成功拦截一起可疑用户开通手机银行事件，拒绝背后是农信人深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，全力守护人民群众的“钱袋子”的决心。

       事发当日，向某某一行三人走进该行营业大厅，要求开通手机银行大额转账业务。工作人员请向某某出示银行卡和身份证，并询问其办理手机银行的主要用途。此时向某某出示了身份证，但银行卡却是向某某身旁的人从上衣口袋里拿出来，其人声称向某某是他亲大哥，因为向某某什么都不懂所以银行卡一直由其保管。了解这一情况后，工作人员产生怀疑，立即与向某某进行沟通，发现向某某对于办理手机银行用途支支吾吾，讲不出所以然。

       “开通手机银行就是为了转账方便，而且跨行转账还不需要手续费。”“阿妹，肯定是因为手机银行好用我们才来办理啊！”旁边的两位陪同人员你一言我一语争先恐后的说着向某某为什么要开通手机银行大额转账业务。见此情况，工作人员以向某某在办理业务时不能够真实表达自己的诉求为理由拒绝为其开通手机银行大额转账业务。并告知向某某，任何单位和个人不得出租、出售、出借及购买账户，如发生上述行为将触犯法律、承担相应的法律责任。至此，向某某三人悻悻地离开了营业大厅。

       针对此次事件，该行营业部委派会计第一时间在“福祥钉”工作群组织柜员及大堂经理进行学习，并分析了此类事件的风险点，强调在办理手机银行、网上银行等电子渠道业务时，要多询问客户实际用途，特别对于涉案相对较多的青年及老年客户群体要认真执行询问制度，多耐心提醒，发现可疑情形，要及时拦截、登记可疑信息并向上级部门报告可疑案例，同时将可能引发的风险及损失告知客户。

       凡益之道，与时偕行。今后，吉首农商银行将始终把客户资金安全放在首位，坚持从服务细节中发现疑点，按照业务流程严格把关，多措并举构筑思想防线，坚决遏制异常开户和开立手机银行，全力守护人民群众的“钱袋子”。