龙山农商银行：成功拦截一起可疑开户事件

5月12日，龙山农商银行营业部成功拦截一起可疑开户事件，拒绝开户的背后，是该行严厉打击电信网络诈骗，切断不法分子涉诈涉赌资金链条，全力守护群众资金安全的决心。

    当日下午三点，自称开副食店需要办一张银行卡用于购买货物和资金周转的客户冉某某，拿着个体工商户的营业执照到龙山农商银行营业部柜台开户。工作人员注意到该营业执照的登记日期为今年3月1日，便询问店铺是否开业，有无营业场所照片。冉某某表示店铺平常由其妹妹照看，已营业一月有余，照片需要由其妹妹提供，说罢便转到一旁接打电话。

    十分钟后，冉某某拿着几张有超市置物架的照片再次来到柜台。工作人员见无挂有店名的门头照，便再次要求冉某某提供符合规定的照片。冉某某见状第二次离开柜台接打电话。这时，工作人员注意到，该女子身旁有一随行男子为其出谋划策，意识到可能为异常开户。

    又过十分钟后，冉某某第三次来到柜台前拿出了一张有店名却大门紧闭的照片。当该行工作人员询问为什么十分钟前店内有人，而现在却大门紧闭时，冉某某明显慌张地表示其妹妹因身体不适，现已关门赶往医院。仔细查看，该行工作人员发现此张门头照有明显的P图修饰痕迹。见此情况，工作人员以开户必须由2名以上工作人员上门核实为由拒绝为其开户。冉某某见事情败露，便骂骂咧咧悻悻地离开了营业大厅。

    针对此次事件，该行营业部委派会计第一时间向反洗钱有关部门上报，迅速将该情况通报至工作群，并分析此类事件的风险点，强调开户时要仔细询问客户的开户用途，核实辅助材料的真实性、有效性，告知客户出租、出借、出售银行卡应负的法律责任，切实切断电信网络诈骗的源头，守护群众“钱袋子”。