为客户把好最后一关

     如果你接到一个电话，告知你电信宽带欠费几千元、身份信息涉及“洗钱”时，身为银行一员、对各类电话骗局司空见惯的我们，可能会挂断电话，一笑了之。但是，在长沙打工的周女士，却信以为真，跑到雨花农合行营业部要给对方汇款57700元，好在当班柜员察觉异样，及时地劝止了她的汇款行为，保住了周女士存折里的钱。

     4月16日中午，周女士行色匆匆地走进雨花农合行营业部，一边接电话，一边坐在了填单台旁，谨慎地按电话里报来的账号和户名填写着汇款单，填好了还捂着电话跟对方核对汇款信息。几分钟后，等其他的客户全部办理完业务离开，周女士才神色慌张地拿着汇款单和银行卡走近柜台，要求当班柜员将卡里的钱全部转给对方。柜员通过系统查询到收款方是北京农商银行的账户，便习惯性地问了一句：“请问您是要汇款到哪里？”周女士支支吾吾地答不上来，只是回了一句：“没事咯，你给我把钱汇过去咯，我有点急事，反正一个小时之后又会返回来的吧？”“会返回来？！”当班柜员立即警觉地意识到：这可能是个骗局！

    正在这时，周女士的电话又响了，她转过身去接通并小声回应了几句话，然后快步走到了大厅门外。看到这接二连三的异常举动，当班柜员立即招呼另外两名同事：“快过来，她应该是接到诈骗电话了！”不一会儿，周女士走进来把手机放到了柜台扩音器的下方，柜员注意到她的电话并没有挂断，猜想可能骗子是想听听银行工作人员如何劝她不要汇款，过后再想办法欺骗她，当机立断关闭了扩音器，并小声告诉她这是个骗局，周女士犹豫了一下，挂断了电话。

    原来，周女士接了一个号码为0866623316200的来电，对方先以“中国电信”的名义告知她电信宽带欠费几千元，在要求查询的过程中又被转接到“公安局”，告知她的身份证信息涉嫌非法洗钱，猜测跟毒品交易有关，涉案金额高达258万元，将面临牢狱之灾，要求其将银行卡里的钱转移到一个公安局的“公证账户”进行审查，一两个小时之后若没有问题会自动退回，并提醒她严格保密，不要告诉家人和朋友。正是由于周女士对于“洗钱”、“犯罪”等字眼的无知和惶恐，乱了分寸，才让犯罪分子步步紧逼，有了可乘之机。

    近年来，这类电信诈骗花样百出，尽管只要当事人认真分析、不乱阵脚，就很容易识破，但是仍有一些人因失去理智而上当受骗。作为银行，我们要把打击电信诈骗、保护客户财产安全当作自己的责任，为客户把好最后一道关口，要对此类问题有足够的警觉，一旦遇到问题发生，及时采取有效措施，避免客户遭受经济损失。