津市农商银行：下好防案控险“五步棋”

   年初以来， 津市农商银行聚力内控管理工作，多管齐下提升案件防控能力，防患于未然，下好防案控险“五步棋”：

    一步棋：开展内控管理知识竞赛。组织了一次全行员工参加的全面内控管理知识笔试以及由支行行长、主管会计和临柜人员参加的知识抢答赛，寓教于乐，在集体活动中丰富增长员工的内控基础知识，提高员工的安防案防意识。

    二步棋：开展多项重点专项稽核。除常规序时稽核、新放贷款合规情况稽核、离岗离任人员经济责任审计外，全年安排了两个基层支行的整体移位稽核，部署了核销 置换贷款的专项审计以及不良贷款特别是假借冒名贷款的责任认定和责任追究专项稽核三个重点稽核项目，全面排查风险隐患。

    三步棋：开展“九种情形人员”排查及整治。根据教育实践活动上下联动整改工作方案有关文件精神，开展重点整治违规核销置换贷款行为和“九种情形人员”排查，并根据自查、核查情况对违规核销、置换贷款行为的人员依规作出整治处理。

    四步棋：开展制度梳理建设工作。按照全面风险管理建设要求，查漏补缺，以机关部室为单位结合省联社下发的最新业务文件以及汲取其他行社先进的制度建设经验，有针对性的对该行制度进行全面的梳理完善，转变风控模式，全面统筹推进流程银行建设。

    五步棋：严格各项检查的整改落实。高度重视整改工作，向全辖通报各类检查情况并要求各支行认真组织学习，落实整改人员，明确责任，并对照制度和流程要求逐 一整改到位。查找问题根源，采取有效措施防范同质同类问题的再次发生，通过检查整改寻找业务进行过程中的薄弱环节。