沅江农商银行：从"扶贫补贴"到"安全账户" 警银联动智破电诈骗局

一场与电信诈骗分子的“5分钟对决”，在沅江农商银行营业部大厅悄然上演。4月25日上午，该行柜员凭借敏锐的职业嗅觉和警银联动机制，成功守护了群众的"钱袋子"。

市民王某在社交平台被自称"中央扶贫办工作人员"的不法分子添加微信，对方以发放2万元"国家贫困补助"为诱饵，要求其办理银行卡并协助转账。王某在对方伪造的"中央财政补贴通知"迷惑下，神色慌张地前往银行要求开卡。银行柜员在开户问询过程中察觉异常，发现其手机留存的可疑聊天记录后，立即启动警银联动机制。

仅5分钟，沅江市反诈中心民警火速抵达现场。经联合核查，诈骗分子要求王某将到账资金转入所谓"安全账户"，实则是利用其账户洗钱的典型骗局。民警现场向王某普及《反电信网络诈骗法》知识，指出出租、出借银行卡涉嫌"帮助信息网络犯罪活动罪"，最高可判处三年有期徒刑。银行员工同步展示多起类似案例，揭露电诈分子利用"高额补贴"诱骗群众洗钱的犯罪链条。

"如果不是银行和警察及时提醒，我差点成了诈骗分子的帮凶！"王某惊魂未定地说。在警银联动劝阻下，王某果断删除涉诈微信，现场安装国家反诈中心APP，并签署反诈承诺书。

沅江市反诈中心负责人再次提醒市民："所有要求单独办卡或转账领取补贴的行为都是诈骗！国家正规补贴均通过官方渠道发放。"

沅江农商银行已构建起开户审核、异常监测、警银协作的反诈闭环体系，今年已通过开户问询机制成功拦截11个可疑账户。下一步，该行将加强账户风险防控，持续优化"资金链"治理体系，为人民群众财产安全筑牢金融防线。