娄底农商银行：茶园支行成功拦截一起涉嫌洗钱的柜面取现交易

11月14日，娄底农商银行茶园支行精准识别并成功拦截一起利用个人账户进行可疑资金交易、涉嫌洗钱犯罪的柜面大额取现，有效履行了金融机构反洗钱与反电诈的社会责任。

当日，杨某在临近下班时突然来到网点，要求提取现金并兑换大量零钱，起初声称用途为“家中办喜事”。但在业务办理过程中，突然又要求将卡内三万余元资金全部以零钱形式取现。这一反常举动立即引起柜员高度警惕，立即与会计主管对杨某开展强化尽职调查，面对询问，杨某情绪紧张、言辞闪烁，无法清晰说明取现真实用途。会计主管向杨某严肃说明了出租、出借、出售银行账户属违法行为，并告知其账户可能被他人利用从事非法活动。随后，杨某立即要求支行员工归回银行卡、身份证件后离开。目前，茶园支行已将相关证据与线索移交警方，并将积极配合案件的后续调查工作。

下一步，娄底农商银行茶园支行将持续筑牢金融安全防线，强化客户身份识别与交易监测，深化警银协作，切实守护人民群众的“钱袋子”。