新宁农商银行：创新多维联动服务模式 代理保险业务超前收官

代理保险业务作为我行深化综合金融服务、拓宽中间业务收入的重要抓手，对优化收入结构、增强客户黏性具有战略意义。今年以来，我行紧紧围绕提质增效目标，积极构建“全员参与、场景赋能、服务护航”的多维联动服务机制，推动代理保险业务实现规模与质量的双重突破。截至10月末，我行代理保险业务实现保费收入533万元，实现手续费收入59.22万元，完成省联社年度目标任务的109.67%，业务规模、增速及期交占比三项核心指标均位列全市前列。

一、聚合力，构建全员营销新格局

领导班子建立“周督导、月调度、季考核”工作机制，由分管行长牵头制定全年营销规划。2025年保险业务专项预算较上年提升50%，充分体现战略重视。各支行行长挂帅攻坚，落实每月至少3户重点客户上门拜访制度，形成“柜面转介+客户经理跟进+支行长攻坚”三级联动营销链条。总行层面组织开展代理保险业务集中自查，及时排查并解决银保通及双录系统账号异常等问题，同步开展全员保险业务执业资格培训与系统操作测试，确保柜员持证上岗、系统畅通无阻。2月，我行举办保险业务专项培训，围绕产品解析、流程实操与营销技巧进行现场教学，全面赋能一线营销人员。

二、建场景，开辟精准营销新路径

围绕“金融+保险”服务融合，在全行31个网点设立保险服务专区，配备专业双录设备。紧抓春节返乡等重要节点，统一部署开展为期7天的“保险集中营销周”活动。各网点提前摸排目标客户，实施精准触达。2025年春节期间，期交保费占比达全年保费的50%。春节期间，飞跃支行行长唐元超通过CRM系统分析客户赵某资金流动情况，结合KYC问卷识别其“资金闲置收益低”与“税务规划”两大需求痛点。借春节拜年之机，唐行长携定制礼品上门沟通，围绕客户资产状况定制“养老+传承”组合方案，并借助“开门红”限时优惠营造紧迫感，现场运用IRR模型对比收益，突显保险在长期收益锁定与资产隔离方面的优势，最终成功签单20万元5年期交保费。

三、优体验，打造品质服务新标杆

承诺售前“安心”——通过建立双录质检机制，确保销售全程100%合规记录，坚决杜绝误导销售与操作违规，从源头建立客户信任基础。售中“贴心”——在各网点配备专业保险顾问，提供7×12小时不间断在线咨询，平均响应时间缩短至3分钟内，客户咨询解决率达95%以上。售后“暖心”——严格执行包含到期提醒、理赔协助、保单年检等在内的12项标准化服务，并配套实行“客户回访+满意度评价”闭环机制。截至2025年7月，全行代理保险业务客户满意度提升至98.6%，较去年同期增长4.2个百分点，服务口碑与客户黏性显著增强。在此坚实服务基础支撑下，全行在7月份累计实现代理保费收入441万元，实现手续费收入54.29万元，超前并超额完成全年任务目标。

展望未来，我行将继续深化“多维联动”服务模式，进一步整合资源、优化流程，在稳固现有成效的基础上，持续拓展代理保险业务的深度与广度，致力于为客户提供更全面、更优质的综合金融服务，为全行高质量发展注入更多动能。