加强员工管理是做好农村信用社案防工作的关键

    近几年来，省联社和省银行业监管部门一直非常重视农村信用社案防工作，从完善各项内控制度和操作流程、加强稽核检查，到开展案件专项治理，加大案件查处力度等方面做了大量工作，取得了案件数量和涉案金额逐年下降的可喜成绩。尽管如此，农村信用社新案和大案还是时有发生。究其原因，有农村信用社点多线长面广、管理难度大以及社会大环境影响等客观因素，但思想政治工作力度不够，员工管理不到位等问题也是导致案件发生的重要原因之一。因此，笔者认为要抓好农村信用社案防工作，防范各类案件发生，关键是要加强员工教育与管理，做好人的工作，使员工树立正确的世界观、人生观和价值观，增强法律意识、合规意识、自律意识，自觉遵章守纪，严格履职到位。
    一、加强员工管理是做好农村信用社案防工作的内在要求
    案件发生的主体是人，之所以发案，说明人的思想和行为发生变化。因此，加强员工思想政治教育，强化员工管理在农村信用社案防工作中显得尤为重要。

    （一）加强员工管理，是农村信用社案防工作的一贯主题。
    省联社成立以来，非常重视员工管理在农村信用社案防工作中的重要作用，多次在有关案防规章制度和案防会议上，反复强调加强员工管理的重要性，并先后制定下发了《湖南省农村信用社联合社员工管理办法》、《关于禁止农村信用社员工参与地下“六合彩”赌博活动的通知》、《湖南省农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施意见》以及《农村信用社员工违规处理办法》等制度文件，明确提出了加强农村信用社员工管理，防范案件发生的意见和要求。特别是把员工强制休假、岗位交流、轮岗制度以及加强“九种人”排查与管理等，作为全省农村信用社加强员工管理，防范案件发生的重要内容和重点工作来抓，并取得了明显成效，案件数量由2005年的98件（含代办站案件）下降到2011年的6件，下降了94％。
    （二）加强员工管理，是农村信用社案防工作的主要内容。
    教育培训、行为规范以及违规追责，是员工管理和案防工作的主要内容，更是农村信用社做好案防工作的重中之重。
    一是加强员工教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，是做好农村信用社案防工作的重要基础。一个人的行为来自于思想的指导，而思想素质的高低与人的世界观、人生观、价值观又有很大关系。正确的世界观、人生观和价值观，良好的道德品行，能帮助员工树立正确的、科学的、崇高的、进步的理想和信念，能增强员工对错误思想的免疫力和抵御力。而开展深入细致的思想工作，进行经常性的政治理论教育和道德教育，不仅是一种有效的工作方法，更主要的是有利于促进转化和塑造人的思想、感情、心理和行为，提高人的政治觉悟、思想水平和认识能力，帮助人树立正确的世界观、人生观和价值观。实践证明，凡是案防工作抓得比较好的地方，同时也是员工政治思想工作比较到位，员工案防意识比较强的地方。要做好农村信用社案防工作，就必须加强员工的政治理论学习和思想政治教育，引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观，提升员工政治思想素质和道德品行，使每位员工能时刻保持良好的思想状态和工作心态。有了坚实的思想基础，员工不管在任何时候、任何情况下都能在金钱面前、利益面前经得起各种诱惑和考验，不会违规违纪，更不会违法作案。这既是农村信用社加强员工管理的基础工作，更是农村信用社做好案防工作的基本前提。

      二是规范员工行为，督促员工树立合规意识、自律意识，是做好农村信用社案防工作的关键环节。省联社成立以来，逐步建立健全了覆盖农村信用社各项业务、各个岗位的规章制度，基本上做到了有规章可循、有制度可依。但从全省农村信用社近几年所发案件来看，仍然是“十案九违章”。究其发案原因，并不是无规定、缺制度，而是员工的合规意识不强，遵章守纪的自觉性差，有章不循、违规操作是祸根。这说明要做好农村信用社案防工作的关键就是要规范员工行为，加强员工法律法规、金融政策和制度办法的学习与教育，强化员工的合规意识、自律意识，使员工不能违规、不敢违规、不想违规，自觉遵章守纪，严格规范履职。
    三是严格违规追责，形成扬善抑恶的良好风气，是做好农村信用社案防工作的重要手段。从全省农村信用社近几年所开展的各种检查来看，有些单位有章不循、违规操作现象屡查屡犯、屡禁不止，有的甚至案件频发。究其原因，主要是一些单位高管层对员工违规现象视而不见，违规惩处不严。因此，要做好案防工作，重要的一条就是必须坚持有章必循、违章必究的原则，严格员工违规行为的惩处。严惩不但能及时制止、纠正违规行为，使员工认识到违规的后果，吸取教训，自觉遵章守纪，促进规范管理，还打击了歪风邪气，形成良好的扬善抑恶风气，确保农村信用社各项案防制度真正落实到位。
    （三）加强员工管理，是当前农村信用社做好案防工作的迫切需要。
全省农村信用社这几年虽然案件逐年减少，但个案涉案金额在逐年增加。特别是在社会大环境影响下，信用社员工参与打牌赌博、买地下“六合彩”、经商办企业或参股企业以及基层信用社有章不循、违规操作等现象仍然屡禁不止。这说明农村信用社案件隐患仍然比较突出，案防风险无处不在。要做好农村信用社案防工作，防范各类案件发生，当前尤为迫切的就是要加强员工管理，规范员工行为，突出员工教育，严格落实各项员工管理制度，对员工的不良行为和违规现象坚决予以查处，督促员工自觉遵纪守法，从源头上杜绝和消除各种案件风险隐患。
     二、目前我省农村信用社员工管理存在的主要问题
    从案防工作的角度来看，近年来全省农村信用社各级在员工管理方面做了大量工作，也取得了明显成效。但存在的问题也不少，归纳起来主要表现在以下几方面：
    （一）认识偏差。主要是重业务发展、轻政治工作；重经济处罚、轻思想教育；重业绩考核、轻员工管理。“一手硬、一手软”的现象在农村信用社比较普遍。有的认为，经营任务是“硬指标”，上级有考核，不抓不行，且效果看得见、摸得着。政治工作是“软指标”，既没任务，也无考核，且见效慢、回报少，多做少做无关紧要。有的单位年度无思想政治工作计划和目标，无员工管理措施办法，更无思想政治教育工作的考核考评。特别是在基层，有些行社以信用社分支机构人手少，业务忙，没有时间为借口，对员工的政治学习既没有要求、也不作安排布置，有的员工几年没有参加过政治理论学习，也没有任何领导找其谈过心。以致有的员工观念陈旧、思想僵化、不明形势、不懂法律，更谈不上正确的价值观和道德观。长年累月，在社会大环境的影响下，世界观发生了质的变化，给案防工作埋下了安全隐患。
    （二）方法简单。思想政治工作、员工管理是一门艺术，是一项综合性工作，方法得当，事半功倍，方法不当，不但没效果，反而会有反作用。笔者在基层调查中发现，有些县级行社高管层在员工管理方面方法简单，效果不佳。一是口号式。主要是开开会议，学学文件，会上喊重要，会后没行动。没有针对本单位员工的思想实际，研究制定具体的措施，有针对性的开展工作。二是训斥式。表现在管理方法简单粗暴，对有问题的员工不是促膝谈心、推心置腹沟通思想，耐心细致做工作，而是以领导者自居，高高在上，批评训斥代替教育。特别是有的高管人员不民主、缺沟通，听不进不同意见，布置工作命令式、家长式，不但不能解决问题，反而激发矛盾，影响团结，耽误工作，留下隐患。三是罚款式。有的单位对员工违规问题的处理以经济处罚代替思想政治工作，没有于情于理向员工讲清政策，说明道理，没有通过实施经济处罚从思想根源上真正促使员工认识错误，解决问题，因而导致违规现象屡禁不止，问题一而再再而三的发生。特别是对“九种人”的管理，有些单位虽然根据省联社的文件规定进行了清理，列出了“九种人”名单，但没有制定具体的转化、帮扶措施和管理办法，而是简单地采取停岗放任自由；有的甚至在思想教育转化工作未做到位的情况下，继续将“九种人”安排在重要岗位上工作，使原本品行较差，有前科并对以前处罚不满、心态失衡的人，更加变本加厉，寻机作案。四是务虚式。从农村信用社的情况来看，有些员工的思想问题是由工作或家庭的实际困难引起的。农村信用社大部分机构在乡镇，工作条件比较差，有的网点人手少，员工白天柜台上班、晚上库房值班，不但家庭得不到照顾，而且业余时间的娱乐活动基本没有。加之不少员工是半边户，家庭收入较低，如果遇有家人患重病，家庭经济更加困难，家庭矛盾更加突出，现实困难导致了思想问题。对此一系列实际问题大部分县级行社还是能够采取各种方法帮助员工解决困难，化解矛盾，但也有个别的不是急为员工所急，想为员工所想，尽其所能积极主动帮助，而是与员工大谈“讲奉献”、“讲服从”的大道理，有的甚至当作没看见不知道，从来不过问。一些能解决的困难没有及时解决，能化解的矛盾没有及时消除，使员工感受不到领导的关心、集体的温暖，在单位找不到归属，缺乏认同感，看不到希望，因而造成心灵扭曲，思想发生实质性变化，诱发了案件。
    （三）管理不严。省联社成立以来，虽然全省农村信用社内部管理逐步加强，但疏于管理、放松管理的问题在有些行社依然存在。特别是从近几年发案单位的情况来看，每一起案件，都与单位对员工管理不严有着直接的关系。主要表现在：
    一是不理不睬，我行我素。如省联社成立以来，制定出台了一系列制度办法和操作流程，可有些行社对这些文件规定和监管部门的要求，不是结合本单位实际认真贯彻落实，而是把这些文件搁置一边，不理不睬，既不组织员工学习，也不制定贯彻落实的具体措施。特别是员工交流轮岗、员工强制休假以及“九种人”的管理等，省联社和银行监管部门年年提要求，发文件，三令五申，苦口婆心，但都没有引起管理薄弱行社应有的重视，你喊你的，我做我的，就是不执行、不落实。最后发生了案件，才后悔莫及。如去年新化联社和隆回联社发生的案件，有的作案人在一个信用社竟然工作了十几年、二十几年也没有交流过。有的员工很明显属“九种人”范畴，应严格管理，但一些信用社照样把这些人安排在重要岗位，监督管理又不到位，最后导致大案的发生，其教训非常惨重。
    二是不闻不问，视而不见。从近几年全省农村信用社所发案件来看，90%的作案人员都有参与打牌赌博、买地下“六合彩”等劣迹或个人、家属经商办企业等问题。在未发案之前，有的行社高管层认为员工玩牌、买“六合彩”是社会普遍现象，是员工个人的事情，是不会影响业务发展的小事。因而对这些现象不闻不问，视而不见。就是看到了、听说了，也是睁只眼闭只眼，听之任之，没有引起足够重视，没有及时进行教育，采取有效措施。发案之后，才意识到该说的没说、该管的没管，后悔莫及。如某信用社，从2007年至2011年3月，有多名员工长期参与买地下“六合彩”的赌博活动，信用社主任不可能不知道，联社领导也不可能没听说，但都没有对这些员工加强教育，没有及时采取措施来解决问题，导致几名员工为解决买“六合彩”的资金，合伙作案，多次私下客户存款，违法犯罪，引发了大案。
    三是不痛不痒，应付了事。自省联社成立以来，每年都要在全系统组织决算真实性稽核和信贷、财务、案防工作等专项检查，并对检查中发现的问题，下发整改通知，提出整改要求。但也有不少问题竟是屡查屡犯，屡禁不止，年年查、年年改、年年发。分析原因，主要是有些行社对一些违规问题的处理不痛不痒，力度不够。一方面是对这些违规问题重视不够，认为是小事一桩，见怪不怪，处理起来也就轻描淡写，应付了事。另一方面，“新官不理旧事”的不在少数，致使老的问题不能处理，新的问题也就无法下手。加之有些违规现象涉及面广、人多，处理起来比较棘手，管理层有畏难情绪，不知从何处着手，该如何处理，也就一拖再拖，使问题越积越多、处理起来越来越难。如某些信用社的假名冒名贷款问题、原代办员贷款清理问题、员工自借、担保不良贷款问题的处理等。再者，处理问题时，打招呼、讲情的比较多，有的碍于各种关系和人情，采取大事化小，小事化了，该处理的没处理，该追责的没追责，该严惩的没严惩，该开除的未开除。以致正气树不起，邪气压不下，违规的人越来越多、越来越猖狂，胆子越来越大，留下了许多案件隐患，有的最后引发了案件。
    三、加强农村信用社员工管理的措施建议
    （一）高度重视。加强思想政治工作是做好一切事情的重要保障。农村信用社的改革发展、安全稳定，最终要靠人来实现。只有管好了人，才能管好事，才能把事情做好。全省各级农村信用社都要进一步增强对员工管理工作的认识，充分认识其是加强案防工作，防范案件发生，稳妥推进信用社改革发展的关键。要始终坚持把员工政治思想教育、员工管理列入行社重要议事日程，明确领导分工和管理部门的职责，制定年度工作计划、工作措施和考核办法。要切实抓好员工交流、轮岗、强制休假和“九种人”管理等员工管理规定的落实。要建立领导与员工交心、谈心制度，领导深入基层，不但了解基层信用社的经营情况，更要了解掌握每个员工的思想、工作、生活及家庭等各方面情况，定期分析员工思想动态，有针对性的进行人生观、权力观和道德观教育，并力所能及帮助员工解决一些实际问题，真正从思想上重视员工管理，工作上加强员工管理，不断夯实案防基础。
    （二）突出重点。农村信用社点多、线长、面广，而且人数多，整体素质不高。光靠县级行社班子成员，管好几十个机构、几百名员工难保不出问题。但我们决不能因为难而不管或放松管理。如何把员工管好管到位，关键是要突出重点，明确分类管理。省联社和办事处要重点管好县级行社班子；县级行社要重点管好信用社主任、委派会计和“九种人”；信用社主任则重点管好本社的员工。其中信用社主任又是农村信用社员工管理工作的重中之重。因为农村信用社各项案防制度的主要落脚点是信用社，而信用社主任又是这个落脚点能否落到实处的关键人物，是农村信用社案防管理重要关口的把关人。联系近几年我省农村信用社所发生的每起案件，都与信用社主任有着直接的关系。一种情况是信用社主任带头违规，自己作案。如发放假冒名贷款；利用信用社的公章非法为社会上的不法分子担保；贷款违规、收受贿赂等。一种情况是信用社主任工作责任性不强，工作履职不到位、管理不到位纵使发案。如查库制度、“四双”制度、印章管理制度落实不到位等。因此，县级行社应重点加强对信用社主任的管理，在具体工作中要突出把好“三关”。一是把好选配关。一个县级行社几十个分支机构，几百名员工，行社不可能直接管到每个员工，必须合理授权，依靠信用社主任。一方面，信用社主任每天和员工住在一栋楼，吃在一个食堂，工作在一起，不但了解每个员工8小时内的工作情况，更重要的是8小时外的情况也比联社领导清楚。另一方面，信用社员工不多，管理幅度不大，信用社主任只要有责任心，管理就容易到位。选配好信用社主任至关重要。信用社主任的配备，不能讲关系、讲感情，要讲人品、讲能力。不但要选业务熟悉、管理能力强的，更重要的是要选人品好（德性好）、工作责任心强的同志。二是把好教育关。选配好了人员，不等于一劳永逸。平时还要加强对信用社主任的教育和培训，包括道德教育、警示教育、政治理论学习、制度办法、新业务知识的学习和领导艺术的培养等等，不断提高他们的道德修养、政策理论水平、业务工作能力和领导管理能力，增强其综合素质。三是把好管理关。对信用社主任选配是前提，教育是手段，管理是关键。县级行社班子成员，不但要了解辖内每一个信用社主任8小时内做了些什么，做得怎么样，更要了解他们8小时外在干什么。关注他们的思想、工作、生活、消费以及社会交往等情况。一旦发现异常行为，就及时提醒，及时教育帮助。对不听劝告、屡禁不止、工作责任心不强的要及时采取措施，不能等到发生了案件才免职，那为时已晚。只有选配好、管理好信用社主任，通过信用社主任管理好基层的每一个员工，才有可能做到不出问题或少出问题。
    在选好、管好信用社主任的同时，还要重点抓好委派会计的选配和“九种人”的管理。委派会计是信用社加强信贷管理、资金管理和确保各项规章制度落实到位的重要监督人，也是防范案件发生的重要把关口。对于“九种人”，重点要制定“九种人”的转化措施和管理办法，明确具体的管理部门、责任到人。不能对“九种人”放任自由，不能在思想教育、转化工作未到位的情况下，把其安排在重要岗位上工作。要加强对“九种人”的教育帮助，使他们认识到自身的问题，积极整改，早日重返岗位。对整改到位、重新安排工作的，要加强监督管理，定期检查所经手的业务，定期分析思想状况和工作表现，确保转化真正到位，确保不发生新的问题。
    （三）讲究方法。员工管理是教育人、管理人的工作，也是一项复杂的工作。要真正把员工管理工作做好，不但要以人为本，尊重人、理解人、关心人，做到以诚待人、以理服人、以情感人，而且还要讲究方法。要根据每个人的思想状况、工作情况、个人品行、家庭背景的不同，因事而异、因人而异，因情况而异做好工作。要把员工管理工作做好做到位，必须做到几个结合：
    一是言传与身教相结合。员工管理重在管人。员工服不服管，管理有没有效果，管理层的自身表率作用有很大关系。“喊破嗓子，不如做出样子”。高管人员要做学习的表率、团结的表率、勤政的表率、遵纪守法的表率，事事处处以身作则，模范带头，用良好的形象影响员工，以实际行动感染人、教育人、鼓舞人、激励人，使员工对教育与管理心服口服。如果高管人员自身表率作用比较差，就不敢理直气壮去教育人、管理人，也不能说服员工，说多少员工也不会听。
   二是先进典型教育和反面警示教育相结合。利用模范人物的先进事迹教育人、鼓舞人，是一种好的教育方法。全省农村信用社像刘玉民这样的优秀人物还是不少的。与传统的说教不同的是，这些优秀人物就在员工身边，他们的先进典型事迹就发生在员工眼前，看得见、摸得着，用这些先进人物的优秀事迹教育员工，生动、形象、具体，能起到立竿见影的效果。但有时反面典型案例的警示教育也会起到意想不到的正面教育效果。比如有的单位组织辖内信用社主任、员工到监狱接受警示教育，员工普遍受到强烈的心灵震动，教育效果同样很好。
    三是解决思想问题与解决实际困难相结合。对于因家庭经济困难、子女就业、夫妻矛盾等实际问题引起的思想问题，我们要将心比心，换位思考，不能只讲大道理，要在条件允许的情况下，想法设法解决好员工的实际问题和后顾之忧，使员工卸下心理包袱，减轻精神压力，安心本职工作。
    四是正面激励与批评教育相结合。坚持以正面激励为主，多肯定员工的成绩和优点，会起到意想不到的教育效果。但对原则问题、突出问题该批评的一定要严厉指出，决不能放任迁就。
    五是普遍教育与个别教育相结合。既要解决好面上带普遍性的问题，也要解决好个别的特殊性问题。要通过举办培训班，组织政治理论、政策法规、业务知识、廉政纪律、规章制度等方面的学习，提升员工的综合素质，使农村信用社每个员工学法、懂法、执法，做遵纪守法的人。同时，对个别员工的个别问题通过个别谈心的方法来解决。真正做到把握特殊性，增强针对性，点面结合，不断提高员工的思想觉悟。
    （四）严格管理。对员工管理要体现人性化，但更要严格。特别是对员工违规问题的处理决不能仁慈、迁就。仁慈、迁就意味着纵容，对守规守纪的员工而言意味着不公平，往往会诱发更多、更大的问题。凡员工违规一定要做到：一是早处理。“千里之堤溃于蚁穴”。全省农村信用社近几年发生的许多案子就是由小违规引发的，小事不管，越管越难管，越管越不好管，导致了大案的发生。县级行社要抓好案防工作，必须高度重视小违规的处理，及时堵塞管理上的各种漏洞，就要善于抓苗头，防范于未然。不要等问题闹大了再来处理，增加了难度，也增加了成本。二是严处理。有的信用社在管理上、经营上之所以问题不少，案件不断，关键是对一些违规问题没有按规定严肃处理。导致违规的人胆子越来越大，越来越猖狂，遵章守纪的人心理不平衡，跟着学样。久而久之，违规问题越积越多，违规的人越来越多，导致案件时有发生。这说明，对违规问题的处理，要严格、要到位，不能讲情面、讲关系。三是善处理。对违规问题的处理，既要严格，还要讲究方法，既要有利于解决问题，更要有利于促进工作、促进管理、促进发展。由于多方面的原因，信用社有的违规问题时间长、涉及的面宽、人多。对这类问题的处理，就要根据问题性质不同、金额损失大小、社会影响程度、员工认识态度及整改情况，提出相应的处理意见，突出重点，狠抓典型。决不能不了了之或下一个文件，对相关责任人罚款几百元了事。实践证明，各打五十大板，法不责众，一点效果也没有。
    （五）齐抓共管。员工管理是一项综合性强、涉及信用社各个方面的工作，不只是单位一把手的事，也不只是领导班子和人事教育部门的事，而是单位每个领导、各个部门共同的责任。邓小平同志在《党和国家领导制度的改革》一文中指出：“我们一定要把思想政治工作放在非常重要的地位，切实认真做好，不能放松。这些工作，各级党委要做，各级领导干部要做，每个党员都要做。”就农村信用社来讲，员工管理任务重，情况比较复杂，更要形成党委统一领导，党委、理事会、经营班子、监事会、工团组织共同负责，各管理部门密切配合、齐抓共管的局面。党委要把精神文明建设与经营工作融为一体，统一研究、统一部署、统一考核。单位一把手要亲自抓、其他领导具体抓，切实履行“一岗两责”、真正做到“两手抓，两手都要硬”。只有大家齐心协力，齐抓共管，农村信用社的员工管理工作才能真正做好，各项案防制度才能真正落到实处，不发案或不发大案的目标才能真正实现。

              (作者分别系省联社监事长、纪委书记）