澧县农商银行：小额试探藏骗局 ，柜员慧眼守民财

近日，澧县农商银行如东支行成功识破一起新型转账诈骗，及时阻止客户向陌生账户转账，为客户规避了潜在风险，守住了客户的“钱袋子”。

当天，支行接到客户张女士的致电，其语气焦急地向工作人员反映了一件蹊跷事：称其名下他行账户先是莫名其妙收到一笔1分钱的转账，紧接着又入账一笔数百元的大额资金。不久后，客户接到陌生来电，对方自称是转账人，因操作失误转错账户，恳请客户将钱款原路转回。

这一反常的转账和催款举动，立刻引起了支行员工的高度警觉。员工凭借丰富的反诈经验判断，这极有可能是近期出现的新型诈骗手段：不法分子先以小额转账试探，后转入大额资金让客户放松警惕，在确认账户到账情况后，再以“转错账”为由诱导客户返还资金。一旦客户轻信对方说辞，将钱款转回陌生账户，极有可能陷入洗钱等违法犯罪的圈套，不仅会遭受财产损失，还可能承担法律责任。

为避免客户误入骗局，支行员工耐心向客户拆解了诈骗套路，详细说明了贸然转款的风险，并郑重建议客户立即报警，通过警方介入核实资金来源与对方身份，依法依规解决问题。客户听取建议后，第一时间向公安机关报案，成功避免了财产损失和法律风险。

此次事件的妥善处置，不仅体现了如东支行员工敏锐的风险识别能力和高度负责的工作态度，更彰显了银行践行金融反诈责任、守护客户资金安全的担当。下一步，澧县农商银行将持续加强反诈宣传力度，通过厅堂讲解、社区宣讲等多种形式，向群众普及新型诈骗手段和防范技巧，筑牢金融反诈的坚固防线。