龙山农商银行：两地联动，成功拦截7.4万元涉诈资金

“真是谢谢你们，我们已经向反诈中心移交可疑线索，确定该笔资金为涉案资金。”6月12日15时许，江永农商银行运营管理部反电诈专员打来电话，对龙山农商银行工作人员高效处置、成功拦截7.4万元涉诈资金表示感谢。

6月12日10时40分，龙山农商银行靛房支行接到一名外地客户来电预约取现，对方自称身处重庆，因生意周转需就近办理74150元现金取款业务。通话过程中，工作人员察觉客户存在明显被他人指挥取现的痕迹，这一异常情况立即引起支行会计主管的警觉，并迅速将线索上报至当地反电诈联动群。

11时30分，该客户再次致电龙山农商银行营业部，预约次日取现74152元，用途改为“家人生病医药费”。同一客户先后在不同网点预约取现，金额高度接近但用途前后矛盾且账户流水异常。这一可疑行为随即引起总行运营管理部的高度关注。反电诈专员经综合研判，认为该行为高度符合电信网络诈骗特征，第一时间在工作群发布风险提示，并将可疑线索反馈至江永农商银行请求协查。

当日15时，江永农商银行反电诈专员反馈，该客户名下账户已认定涉案。至此，龙山农商银行仅用4个多小时，便成功拦截了可疑资金的转移，有效守护了群众的财产安全。

本次拦截行动，是龙山农商银行扎实推进反电诈工作的一个缩影。一直以来，该行高度重视反电诈工作与员工技能提升，通过常态化培训、会计辅导、案例复盘等方式，不断强化一线员工的风险识别与处置能力，筑牢金融反诈防线。下一步，龙山农商银行将持续履行金融机构反诈主体责任，深化警银、银银联动协作，织密织牢反电诈防护网，为守护人民群众的“钱袋子”贡献更多金融力量。