澧县农商银行：“三个切实”强化个人银行账户实名制管理

今年以来，澧县农商银行高度重视个人银行账户实名制管理工作，由总行行长亲自负责，并明确专门部室、专门人员负责具体工作的贯彻落实。

一、切实加强银行卡实名制管理。各支行要切实加强对银行卡发卡环节的检查监督，特别是要按照客户身份识别制度和银行账户实名制要求，认真审核银行卡申请资料的真实性、有效性，严格执行授权制度，并妥善保管客户身份资料。特别是对于代理开办银行卡业务，要对代理人和被代理人进行身份审核、信息识别和资料留存。

二、切实提高员工风险防范意识。各支行委派会计结合自身实际，进一步加强对本社员工，特别是柜员对客户身份识别技能和反洗钱知识的相关业务的学习，提升员工对冒名开立个人银行账户行为的识别能力，培养员工合规开办银行卡业务的风险防范意识。

三、切实规范账户代理业务管理。一是要严格规范账户代理行为；二是加强对账户业务代理人和被代理人的身份信息核实和资料留存；三是严格控制个人以委托代理方式代理他人或被他人代理开户的个人银行账户数量。