津市农商银行：“三个细致”开展信贷档案检查

为了进一步规范信贷管理工作，查找信贷档案基础工作中的薄弱环节，根据《湖南省农村信用社信贷业务档案管理办法》，津市农商银行对全辖各支行开展信贷档案管理检查，并做到三个“细致”，力求检查工作全面到位：

（一）细致检查管理职责的落实情况。检查各信贷业务网点信贷档案是否实行了“专人负责、集中管理、双线运行、分段负责”的管理方式。一是检查各信贷业务网点是否设置了信贷档案管理岗位，是否存在客户经理兼任信贷档案管理员的情况；二是检查信贷档案的审核、整理、保管、移交工作是否落实，所有信贷档案是否齐全，是否建立了信贷档案管理登记薄，档案的归档是否进行了保管移交，管理人员异动后信贷档案是否办理了移交、监交手续。三是检查各信贷业务网点对权证资料是否进行了分开专门保管，权证资料是否帐实相符。

（二）细致检查一级贷款档案资料的管理情况。检查借据、贷款抵押的他项权证、银行存单等作为抵押物的证明文件；检查其归档情况、是否办理相关调阅手续和交接手续；检查贷款结清后相关档案资料的登记签收情况。

（三）细致检查二级贷款档案资料的管理情况。检查贷款档案资料的归档整理是否实行一户一档，是否按要求进行立卷、编制卷号、入盒、编制档案盒号、登记归档等流程管理，归档的档案资料种类是否按目录进行收集，内部、外部人员调阅信贷档案资料是否有调阅登记记录，是否经负责人审批同意并签名。

该项工作对该行各支行信贷基础工作进行了一次大的检验，预计将在3月底前结束，该行将在全辖通报检查结果并督导支行整改落实，必要时对相关责任人进行处罚。