石门农商银行：“三严”开展一季度福祥便民卡专项检查

‍‍截至3月末，石门农商银行新发福祥便民卡6174张，新增授信3.44亿元，用信1.13亿元，为全面掌握一季度便民卡发放及使用情况，有效防范信贷和案件风险，决定在全行开展便民卡专项审计。

严密审计组织。本次专项审计由监事长任组长，稽核审计部副经理舒元华任副组长，现场检查分为13个审计小组，组长为总行员工担任，成员为支行抽调人员，统一采取“机关+支行”的分工模式，确保排查覆盖面100%。

严格审计程序。严格按照查询文本资料、区分客户类型、电话函证、现场座谈、调阅监控、柜面监督的程序一一击破，严格做到条条有依据、笔笔有登记，次次有回访，对重点环节如工资收入证明、征信报告，一律不放过，查透、查细、查全、查彻底，确保检查出效果。

严明审计纪律。本次审计实行签字负责制，谁检查谁签字，谁签字谁负责。审计人员一要切实履行工作职责，如实反映问题；二要以“审计方案”为蓝本，切实对照相关依据、认真检查；三要切实每笔便民卡客户电话核实到位，以便后续整改落实。