汉寿农商银行：抓牢“责任监督” 做实“内部防控”

今年来，汉寿农商银行在狠抓业务工作的同时，在责任监督上下大力、严举措，进一步强化制度保障、组织保障、执纪保障、服务保障及宗旨保障，促进依法合规经营，实现稳健发展目标。截至6月末，该行各项存款突破70亿元，达723428万元；各项贷款余额达357265万元，较年初净增41425万元；到期贷款收回率达98%以上；不良率控制在3%以内。

建立全面风险管理体系，推进各类风险排查及专项整治。今年以来，该行结合上级主管部门、监管部门风险防控要求，采取突击检查式、自查排查式等方式，全面铺开十五项重点问题（新增不良贷款）风险排查、信用风险排查、企业互联互保贷款风险排查、流动性风险压力测试、资金业务风险排查、银行业市场乱象整治、“三套利、四不当”专项治理、“违法、违规、违章”行为专项治理等工作，重点关注信贷、业务操作、资金、案防、声誉、科技等方面的风险，加大对各类风险的监控和排查力度。此外，全面提升档案管理水平，多措并举推进机关档案管理升级达标，目前已初步完成了设施建设、制度建设、电子录入、整理入档等基础工作，档案规范化建设初有成效。

全面加强稽核检查能力，狠抓重点项目延伸稽核工作触角。一是在常规性检查上发力。上半年共完成稽核审计项目6个，发现各类违规问题86个，涉及违规违纪金额870.01万元，下达整改通知书29份，跟踪整改问题17个，处理处罚58人次，处罚金额0.49万元。二是逐步改变各类检查、排查、巡查形式，突出重点项目，以“突击式”为主，实现审计的全方位。如对全行资金业务开展专项审计，对员工从事、参与、帮助非法集资活动开展突击排查及对违法、违规、违章行为进行专项治理。三是立查立改、及时回复。对省联社年度决算审计发现的问题全面跟踪并及时回复，对市办全面检查发现的16款49个问题进行跟踪，高效整改并及时回复。

建立全方位的监督机制，整合“两个平台”落实安防责任。层层签订责任状，强化突击夜查，落实安防培训及预案演练，全方位加强人防、物防、技防建设，确保9月底前全面完成安全“新达标”工作。今年2月份，该行“两个平台”的升级改造全面完成并正式启用，建立了“视频监控中心、远程授权中心、风险预警中心”三位一体、24小时全方位的监督防控机制。同时，健全“三中心”的各项制度，在市办各类登记簿的基础上，创新制定支行负责人早晚考勤登记薄、优质文明服务巡查登记薄、总行领导及部室经理坐班登记薄等。实行按天、按周、按月报告制、按季处罚通报制，充分整合了人员，实现了资源共享、信息互通，切实提高了工作效率，确保日常监督无空隙。

切实抓牢追责问责力度，严管理细措施坚决压实各级责任。今年来，该行在制定各项管理措施上更严厉、更细化，对于实行免职的人员严格按照市办“四不”要求进行管理和考核；在任务分配上实行“人人下达任务、人人承担责任、人人涉及考核”；在任务完成上，要求必须做到领导带头、干部带头、机关带头，加强督导、发挥关键作用。同时压实各级责任：管片领导、联点部室对管片联点的业务推动、工作落实负督导责任；支行负责人对本单位的经营和管理承担第一责任；委派会计作为内务工作第一责任人，对柜面操作承担管理监督责任和连带责任；稽核检查人员对自己管理的责任行、所检查项目承担连带责任；各支行安全员对单位的安防工作承担主要工作责任。