临湘农商银行：监督动作机制确保内控常态化

今年来，临湘农商银行以提升监督效能为目标，以“防控风险、注重预警，各司其职、协调推进”为原则，以开展风险预警为手段，建立了分工协作、整体联动的监督运作机制，在全辖形成了“党委统一领导，纪委组织协调，监督职能部门各司其职，其他业务部门主动配合的监督工作格局。

该行注重问题反馈机制的建立和完善，针对问题性质，区分层级、划定范围进行反馈，强化问题整改。将监督对象相同、检查时间相近的监督项目，协调在同一时间段，集中统一进行，同时将监督内容重叠部分进行调整，补充完善监督空白领域，并指定牵头部门组织联合监督检查。同时分析评估监督工作形势，研判已发现的风险隐患，提出落实整改意见和建议。

监督运作机制建立以来，该行已先后完成了对辖区基层网点负责人履职情况审计监督、信贷审计监督、财务审计监督及经营成果真实性审计监督等，对于监督检查发现的问题，通过编发《风险提示》向被监督单位指出风险点，提出风险处置意见，进行风险预警。及时向被监督单位的主要负责人反馈，或督促业务对口部门加强业务条线监督管理，完善规章制度，从源头上防范风险。针对风险较高、问题频发的部门或单位，列为监督重点，加大监督检查频率和力度。对其主要负责人、直接责任人，采取约见谈话、批评教育等方式进行提醒警示。被监督检查单位针对反馈问题及时进行纠正规范、检查辅导和自查自纠，在推动相关业务部门加强条线、规范业务操作等方面发挥了积极作用。