临澧联社“四举”构筑案防“防火墙”

    为认真贯彻落实省银监部门和省联社加强内控案防工作会议精神，临澧联社结合自身工作实际，采取“四项举措”，着力构筑案件风险防控的坚强屏障。
    开展假冒名贷款清理整顿行动。针对案件防控的重点领域---假冒名贷款，该联社成立了专门清理整顿工作领导小组，分清理核实、处置转化、征信异议处理和追责清收四个阶段，明确要求对清理中已核实的假冒名贷款有依法清收不行、承债重组不能情形以及未如实反映的，将按照《员工违规处理办法》和《不良贷款责任认定与处罚实施细则》严格追责，力求将潜在案防风险得到最大化解。
    启动贷款定期面谈制度。对历年发放的有贷款余额的借款人、担保人启动定期面谈制度，要求采取双人面谈方式，每年对借款人、担保人根据面谈模版进行一次谈话，并将谈话记录作为信贷档案资料保管；稽核监察部门把定期面谈情况纳入事后监督管理内容，督促信用社全面落实，力求提高贷款管理工作质量，有效防范信贷风险。
    开展集中培训活动。把7月份定为全员学习培训月，旨在加强员工对合规风险管理重要性的认识，有效防范不规范业务操作行为带来的案防风险。学习培训月活动分集中培训、巩固提高、考核验收三个阶段进行，并将培训考核成绩纳入员工个人档案，作为员工持证上岗、评先评优、岗位轮换和职务晋升的依据。
     建立案防互保制度。制定了《临澧县农村信用社案件联防互保实施方案》，对全员实行联保小组“循环互保”制度，确保每一位在岗员工均有除本人以外的其他联保小组成员担保。联社要求员工递交“案防互保责任书”，按规定缴纳案防互保金，由稽核监察部门设立台账、专户管理。同时，对案件联防互保工作实行责任目标奖惩制度，采取百分制考核，对违规违纪者重处重罚，对遵规守纪者给予经济奖励，力求建立“全员参与、人盯人防”的内控案防工作格局。