常德市办事处：“五个着力”确保风险监控初显成效

 综合业务风险预警监督系统自上线运行以来，常德办事处采取多种措施确保该系统在规范操作行为、防范各类风险方面发挥积极作用，取得了初步效果。主要表现为日均报警率逐渐降低，违规操作大幅减少，现金及凭证管理逐步规范，库存超限、虚增存款、空收利息等现象得到了有效控制。为筑牢综合业务风险预警监督系统这道安全屏障，常德办事处主要采取“五个着力”：

 一是着力建立风险监控体系，确保组织到位。成立了以办事处负责人为组长的综合业务风险预警监督系统管理领导小组，业务指导科、内控科、网络中心负责人为成员。在辖内择优借调6名不同岗位工作人员组成监控中心，担任系统实时监控工作。辖内9家县级联社也分别成立了综合业务风险预警信息处置小组，明确了一主一备两名联络员，配备了专用的电话与传真设备，确保了预警信息的实时核查和违规行为的及时处理。    

    二是着力完善制度流程，确保责任到位。办事处专门组织召开座谈会对75项预警内容进行了讨论分析，制订了《常德市农村信用社综合业务风险预警监督系统管理办法》，出台了《监控中心岗位责任制度》、《监控中心工作制度》、《监控中心值班制度》、《常德市农村信用社综合业务风险预警监督系统报警信息处置流程图》，下发了《关于进一步加强综合业务预警监督的通知》等，并将各项制度制成纸质文档悬挂在监控中心墙上，让业务管理、监控人员有章可循、有据可依。  

 三是着力加大责任追究，确保处罚到位。对综合业务风险预警监督系统发现的可疑行为，元至6月监控中心共下发协查通知256份。对综合业务风险预警监督系统发现的违规行为，办事处按季进行了全市通报，并对违规操作人员及发生违规操作的信用社主任按每笔各罚款50元的标准进行处罚，元至6月共计罚款80400元。对发现违规问题较多的联社，办事处同时对联社分管财务的班子成员和财务部门负责人进行处罚。   

 四是着力明确监控重点，确保监控到位。监控中心对高级别报警、易发生违规操作的报警进行重点监控，并建立了重点监控规则登记薄；对大额资金频繁往来账户进行了逐一核实登记；及时与内控部门沟通，对被内控部门纳入重点关注的“九种人”的操作员的操作行为进行重点监控。    

 五是着力开展整体联动，确保防范到位。办事处在全市综合业务系统操作员培训班上组织集中学习了预警规则，并加强了对县级联社的财务辅导；组织人员对频繁出现的预警规则、违规行为进行了集中分析讨论；要求各县级联社由财务部门牵头，定期开展培训，加强现金管理条例、综合业务系统柜员操作制度、结算账户管理等制度的学习.