澧县农商银行：“反欺诈”雷霆出击 绘就金融安全服务底色

为筑牢防范金融交易诈骗、网络电信诈骗、盗卡盗号等欺诈行为的安全防线，澧县农商银行高度重视，积极行动，采取了一系列有力措施防范和打击金融欺诈行为。

加强组织领导，狠抓内部管理。成立反欺诈系列宣传活动领导小组，并出台宣传及专项行动工作方案，强化组织领导和工作部署；下发相关文件及典型案件，组织员工深入学习，切实提高员工反诈意识，增强反诈业务知识技能，确保员工能有效识别各类电信网络诈骗手段，协助指导客户防诈、识诈；加强柜面问询制度，做好客户身份识别，以便及时发现可疑线索并迅速处理，从源头上遏制金融欺诈。

上下内外协同，全面管控风险。持续做好账户监测管理，对涉电诈风险排查数据、风险账户等逐一进行细致周密排查，对可疑账户及时管控并回溯排查；强化对异地开卡、不动户、挂失补卡业务的客户身份识别力度，落实尽职调查，堵塞风险漏洞；全面开展存量账户排查，重点摸排一人多户、一号多人、频繁开销户等情况；与当地反诈中心、公安机关建立良好互动协助机制，在充分识别可疑账户客户身份信息的基础上，积极配合公安机关调查取证。

建立宣传机制，致力服务为民。通过发放防范非法集资、防范电信网络诈骗等宣传手册，播放系列宣传标语及视频、组织厅堂宣传、引导客户下载使用国家反电诈中心APP等，不断提高网点客户金融安全防范意识；利用“金融夜校”、金融宣讲会，主动向群众讲解金融欺诈典型案例，以及出租、出借、买卖银行账户的法律风险，让群众了解金融诈骗惯用伎俩，提醒他们莫贪图小利，避免不法分子有机可乘，切实增强防范金融诈骗犯罪的警惕性。