桃源农商银行：柜员多心眼 帮助客户拦截电信诈骗10万元

2022年4月15日，一名中年女性客户接到专案组电话来到桃源农商银行泥窝潭支行咨询网络支付业务并要求转账，一眼被柜员识破是客户遭遇了电信诈骗骗局，避免客户10万元损失。

原来就在几个小时前，客户接到了一个电话，对方自称是某某专案组，说有人盗用了该客户的信息在某某银行开通了一张银行卡作为毒品交易的账户，为证明清白必须通过网络方式查询一下该客户在桃源农商银行开户的银行卡流水，还要求客户提供存款的银行卡号和手机收到的验证码。更加可疑的是，对方还不断强调只是例行检查不得对外声张，全过程必须全程视频通话交流。于是，这位客户便来到了泥窝潭支行柜台前咨询网络支付业务。

大姐慌张的神情和毫无逻辑的咨询被柜员发现端倪。“大姐，仅凭一句话你就能确定对方就是公安机关？而且银行卡号、验证码这都是关系到财产安全的重要信息，公安机关是不可能通过电话就问你要这些信息办案的啊！”边提醒客户的同时柜员边查询了该银行卡流水，发现对方已经通过网络支付转走两万多元，于是柜员立即将客户银行卡剩余的10万元转移到安全账户上，避免更多损失。并向客户科普了电信诈骗的常见套路，提醒客户尽快向公安机关报案，追回损失。

桃源农商银行泥窝潭支行能够成功拦截该笔电诈案件为客户挽回资金损失，得益于全行在日常工作中重视员工案防教育，多角度提升员工防电信诈骗处置能力，守护了百姓的钱袋子。近年来，各类电信诈骗事件层出不穷，诈骗手段愈演愈烈。为切实防范电信诈骗，保障客户资金安全，桃源农商银行进一步加大宣传力度，加强员工学习培训，加强柜面防范，如在各网点营业大厅悬挂反电诈横幅引起客户重视；要求柜面人员与客户多沟通交流，养成“多问一句”的习惯；出现诈骗事件时，大家及时发布在微信工作群，互相交流共享，总结经验。通过多种途径筑牢防范电信诈骗防线，有效堵截电信诈骗案件。仅2022年1至4月，该行成功拦截电信诈骗3起，拦截可疑开户、异常取款等10余起，避免客户经济损失近12万元，受到了客户的一致好评。