花垣农商银行：警银联手 拦截涉诈资金15.2万元

近日，花垣农商银行紧密联合多方，成功拦截了15.2万元的涉诈资金流出。

10月17日上午10点，客户吴某到花垣农商银行边城支行柜台取现20万元，称这是他在前一天预约的金额。尽管如此，当班柜员仍未放松警惕，查询该客户的交易流水，以了解资金来源。经查，发现账户于10月17日9点39分入账15.2万元，同时在10月16日有试探性的小额交易。柜员随即对吴某进行了例行询问，了解取款用途、交易方是否认识及资金来源等细节。吴某表示这笔资金是用于结婚彩礼，是向批发店老板借的。柜员要求吴某提供与借款人之间的微信聊天记录，但吴某以未带手机为由拒绝提供。客户言行不一，引起了工作人员的警觉。

工作人员迅速启动了应急机制，将该客户信息及相关情况报送至花垣农商银行反诈信息共享交流群中。花垣农商银行运营管理部立即将情况报告至县反诈中心。

在接下来的两个小时内，吴某又尝试在另外两个支行办理业务，均被拒绝，并被告知需前往县反诈中心核实资金来源后才能办理。县反诈中心对其进行调查和询问。最终，通过查看微信聊天记录，发现这是一起电信诈骗案件。作案人以扶贫专员的身份，谎称发放扶贫资金，借用他人账户进行取现。由于银行和警方的及时介入，这笔资金被成功拦截。

下一步，花垣农商银行将持续做好防范电信网络诈骗的工作，精准甄别异常交易，强化警银联动，维护人民群众的金融账户安全。