常德农商银行：“警银携手”成功拦下5万元涉诈资金

2025年3月20日下午，常德农商银行鼎城支行凭借敏锐的风险意识与高效行动，成功拦截一笔涉诈资金5万元，切实保障了客户资金安全。

当日13时50分左右，客户闵女士到鼎城支行办理取现业务。在业务办理过程中，系统弹出异常预警提示，引起当班柜员警觉。当班柜员迅速查询闵女士的流水记录，发现账户当日有一笔5万元的跨行入账，打款方为四川某地银行。内勤主管进一步与闵女士沟通，索要打款方的身份信息和电话号码进行核实。发现电话号码归属地为济南，与打款方所在地四川成都不符，打款人提供的身份信息显示年纪偏大，但电话联系时声音却偏年轻。沟通过程中，闵女士微信上还有人指导取款，且涉及“扶贫资金补贴信息”等。当班工作人员立即暂停取现业务，向闵女士讲解电信诈骗的危害。然而，闵女士仍多次走出大厅与外界电话联系。

面对这一可疑情形，鼎城支行立即上报总行运营管理部，并与拟取现账户的开户行联系实施管控。同时联系当地派出所，由公安人员来网点将闵女士带走询问具体情况。

此次成功拦截涉诈资金，充分体现了常德农商银行鼎城支行工作人员高度的责任感和专业的风险防控能力，也是警银联动的成功案例。接下来，常德农商银行将持续加强反诈宣传和风险防控，切实守护好人民群众的“钱袋子”。