双峰农商银行：警银合力打击洗钱犯罪

近日，双峰农商银行新泽支行在办理业务时，凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一起“跑分”洗钱案件，协助公安机关现场抓获两名犯罪嫌疑人，有效阻断了涉诈资金外流，展现了警银协作打击金融犯罪的显著成效。

4月2日下午，一名22岁的蒋姓客户来到双峰农商银行新泽支行，要求柜面提取现金48000元。经办柜员在核实客户信息时发现异常：该客户账户为异地开户，且资金呈现“快进快出”特征，交易背景与客户所述“朋友借款”不符。通过系统筛查，该客户被标记为反洗钱中风险人员，且“断卡先锋”平台显示其近期存在可疑交易记录。

工作人员立即启动反洗钱应急预案，以账户核实为由稳住客户，并迅速向总行主管部门和当地反诈中心报告。双峰县公安局印塘派出所接警后迅速出警，经现场核查，确认蒋某及其同行人员涉嫌参与“跑分”洗钱活动，遂将两人控制并带回调查。

近年来，双峰农商银行与公安机关深化协作，建立“可疑交易快速响应”“涉案账户联动管控”等机制，有效提升了金融风险防控能力。此次案件的成功处置，既体现了银行机构在反洗钱工作中的主体责任，也彰显了警银协同打击犯罪的强大合力。