常德农商银行：汇款“三必问”堵截电信诈骗

3月23日，常德农商银行石门桥支行成功堵截一起电话诈骗案件，避免了客户资金损失，彰显了常德农商行负责有为的社会形象。

上午11点左右，客户徐大爷神色匆匆地跑进营业大厅，冲到柜面窗口，把一张16000元的定期存单和一张写有姓名和银行卡号的字条递给当班柜员，让柜员赶紧把钱取出来并汇入字条所示账户。当班柜员接过徐大爷的存单和字条，仔细查看，发现存单还未到期，字条上的户名姓林，与储户不同姓，并且还发现字条上面写了长沙二字，属于异地汇款。以上两点顿时引起了当班柜员的警觉。

根据常德农商行汇款“三必问”要求，当班柜员马上询问徐大爷是否认识对方，徐大爷焦急的说“认识、认识”，让柜员赶紧汇款；柜员意识到不对劲，侧面又问徐大爷：“您和这收款人熟不熟，见过面没有？”徐大爷脸色变的紧张起来，心不在焉的说了句：“不是很熟，见过一次面”；当班柜员听完徐大爷的这一回答，马上意识到这极有可能是一起电信诈骗案件，郑重地问徐大爷：“只见过一次面，他人又在长沙，您把钱给他汇过去，怎么把钱要回来呢？”徐大爷顿时神色慌张起来，支支吾吾的回答到：“银监局的要冻结我的钱，我把钱汇给林警官，待他核实后就不冻结了。”这是一起典型的电信诈骗案件，当班柜员立刻上报网点负责人王平。王平马上详细询问了徐大爷汇款的实际情况，一方面耐心地为徐大爷解释此类诈骗案的常用伎俩，另一方面积极整理相关信息上报至相关部门。最终，徐大爷看了网点柜员在网上找到的老人类似受骗案例后，终于意识到自己上当受骗了，连连向当班柜员和王平道谢，“要不是你们拦着我，我这16000的血汗钱就没了”。

一直以来，常德农商银行深入规范柜面操作，不断提高全员风险防范意识和服务意识，多次成功堵截各类电信诈骗案件，严厉打击了电信诈骗活动，切实保障了人民群众财产安全。