吉首农商银行：反洗钱“利剑出鞘” 我们在行动

       根据《中国人民银行长沙中心支行关于印发湖南省金融领域开展反洗钱“利剑”专项行动工作方案的通知》，吉首农商银行党委高度重视，于7月初开始开展反洗钱“利剑”专项行动。

加强组织领导，制定实施方案

       为保障该行动的顺利开展，总行党委及时召开党委会，将反洗钱“利剑”专项行动作为本年度重点工作，同时成立了“利剑”专项行动工作领导小组。同时，根据人行反洗钱“利剑”专项行动工作方案，结合该行实际情况，制定了《湖南吉首农村商业银行股份有限公司关于开展反洗钱“利剑”专项行动工作方案》文件。

积极部署、全体动员，推进“利剑”专项行动

       2021年7月19日召开了“利剑”专项行动动员会，向反洗钱岗位人员传达了《中国人民银行长沙中心支行关于印发湖南省金融领域开展反洗钱“利剑”专项行动工作方案的通知》的精神要求。

全力配合打击上游犯罪各类专项行动，深挖洗钱线索

       一是结合前期已开展的“断卡”专项行动、风险账户排查等工作，组织辖内营业网点对该行客户交易情况进行全面排查。二是积极配合有权机关开展涉案账户调查和取证工作，实现金融情报与侦查从线索发现、防范控制、侦查取证、打击破案到证据固定的全程协同。反洗钱专员对所涉及账户进行再次梳理排查，对高风险客户强化尽职调查，持续关注并审查客户状况及交易情况，对高风险客户的资金来源及规模、交易特点、主要对手形成基本判断，做到心中有数。截止2021年8月30日，该行共排查客户312个，排查账户733户。

加大宣传，营造氛围，积极开展员工的培训和宣传活动

       开展专项行动以来该行组织反洗钱业务培训学习3次，宣传7次，在培训方面，外聘讲师对反洗钱专员及临柜人员现进行现场培训1次。7月19日该行集中学习了反洗钱“利剑”专项行动相关文件精神，使全员认识到反洗钱“利剑”专项行动不仅仅是做好基础业务工作需要，更是防范化解洗钱、恐怖融资风险的需要。8月23日集中学习了该行反洗钱“利剑”专项行动工作方案，明确了反洗钱“利剑”专项行动的工作目标。9月11日在社塘坡齐心村进行了“打击洗钱犯罪 利剑出鞘 我们在行动的”的宣传活动。给当地老百姓宣传讲解反洗钱相关知识。通过宣传，揭示了洗钱犯罪的本质及危害，营造了全社会参与和支持反洗钱工作的社会氛围，增强人民群众防范意识和识别能力。

       近年来，社会上洗钱案件、电信诈骗、跨境赌博等等违法犯罪形势依然严峻，吉首农商银行将加倍努力，为客户的资金安全、为银行的金融稳定、为国家的和谐健康发展，利剑高悬，斩棘除恶！