沅江农商银行：成功拦截一起冒名挂失业务 合规服务守护客户资金安全

近日，沅江农商银行阳罗洲支行在日常柜面业务办理中，凭借细致严谨的工作态度，成功拦截一起冒名办理存单挂失业务，有效守住客户资金安全底线，并以耐心服务妥善化解现场矛盾，展现了农商银行合规履职、温情服务的良好形象。

当日网点刚开门营业，一名中年男子带着一位90多岁的老人急匆匆来到柜台，称老人存单密码遗忘，要求尽快办理挂失。考虑到老人年纪较大，柜员优先为其办理。办理过程中，柜员严格按照实名制要求核验身份。因老人容貌与身份证照片出入较大，柜员多次通过人民银行联网核查系统比对，均未通过。

随后，柜员进行人工审核，并进一步询问相关情况。陪同男子神色慌张、情绪急躁，反复催促柜员尽快办理，称“老人年事已高，容貌变化大，不是很正常吗”，拒不配合核实工作。察觉客户言行异常、业务风险较高后，经办柜员坚持合规底线，第一时间暂停业务，并上报当班会计主管。

会计主管迅速启动风险核实流程，通过视频连线方式联系老人所在村村委会主任核实。经村委会确认，现场老人并非存单户主本人，该业务系冒名代办，存在较大资金风险。核实结果出来后，该男子情绪激动，在营业厅大声吵闹、百般纠缠，对柜面合规流程表示不理解。面对客户过激情绪，该行工作人员始终保持耐心、礼貌沟通，避免争执。会计主管一边安抚客户情绪、了解事情原委，一边细致解释银行实名制规定、挂失业务流程及金融风险防控要求，告知冒名办理业务的风险和违规性。

沟通中，工作人员了解到存单户主本人确实长年卧床、行动不便。为践行便民惠民服务宗旨，该行留下联系电话，并于当日下午安排上门核实、上门办理相关业务，切实解决高龄老人行动不便、办事困难的问题。业务办理完毕后，客户及其家属连声称赞该行工作人员服务态度好。

下一步，沅江农商银行阳罗洲支行将继续严格落实账户实名制和身份识别要求，持续加强柜面风险防控，不断提升厅堂服务质效，切实守护好群众“钱袋子”。